ЦБ рассказал, кому ограничат снятие наличных с 1 сентября

Главный признак — нехарактерное поведение клиента: он снимает деньги не в то время суток, в которое делает это обычно, нетипичную для себя сумму или в нестандартном месте. Подозрительным будет считаться и запрос на снятие нетипичным для этого человека способом (например, он всегда пользовался картой, но запросил снятие по QR-коду), пишет регулятор в своем телеграм-канале.

Если человек активнее обычного общался по телефону незадолго до операции и получал много сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах, это тоже будет считаться подозрительным.

Снятие денег в течение суток после того, как человек оформил кредит или увеличил лимит выдачи наличных по карте (в том числе кредитной).

Перевод более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на такую сумму тоже будет считаться признаком, что человек может быть под воздействием злоумышленников.

Еще одним критерием будет смена номера телефона для авторизации в интернет-банке. Кроме того, банк остановит операции, если получит информацию, что изменились характеристики телефона, с которого заходят в приложение, или на смартфоне есть вредоносные программы.

Если банк сочтет операцию подозрительной, он введет 48-часовое ограничение на снятие денег в банкоматах (лимит составит 50 тысяч рублей в сутки) и проинформирует клиента об этом. Снять большую сумму в это время будет возможно только при личной явке в отделение.

Ограничения вводятся в рамках закона о борьбе с кибермошенничеством, который начал действовать в июне.

В апреле глава думского комитета по финансам Анатолий Аксаков разъяснил, что ограничение снятия наличных не будет массовым. По его словам, оно коснется только тех, кого заподозрили в дроппинге.