Баннер
Бизнесу

Льготы и субсидии для самозанятых в 2024 году

Анна Молчанова
/ 20 сентября 2023 18:00
11.9 тыс.
16 мин.
Текст изменился / 9 апреля 2024

Список льгот для самозанятых обширен: можно пользоваться пониженной налоговой ставкой, получить стартовый капитал, арендовать помещение на особых условиях. Какие преференции доступны плательщикам налога на профессиональный доход, обсудим в статье.

самозанятые
Открыть свое дело можно, получив льготный кредит или стартовый капитал от Центра занятости. Источник: unsplash.com

Льготное кредитование

Кредитные программы для плательщиков НПД ориентированы на финансирование, пополнение оборота или отдельные виды деятельности, признанные приоритетными для государства.

Самозанятым доступен заем от государства до 500 000 рублей. Эти деньги можно использовать только по назначению: для инвестирования или развития бизнеса, например, ремонт офиса или закупку сырья для производства. Оформить льготный кредит можно через фонд поддержки предпринимателей.

Условия:

  • срок — до двух лет;
  • ставка — от 3 до 5%;
  • возможность получить отсрочку до шести месяцев — в этот период заемщик оплачивает только проценты;
  • необходимость документально подтвердить, что деньги потратили по назначению, в течение 90 дней после займа.

Если у предпринимателя плохая кредитная история, можно оформить в залог торговое оборудование, автомобиль или привлечь поручителя.

В Совкомбанке также есть продукт «Программа 1764. Льготное кредитование субъектов МСБ». Заем до 2 млрд рублей на срок до 10 лет (из которых пять лет — льготный период) могут получить средние, малые и микропредприятия из единого реестра субъектов малого и среднего бизнеса.

Проверить, подходите ли вы под условия льготного займа, можно онлайн на сайте банка по номеру ИНН.

Получить заем на льготных условиях можно под поручительство и залог, что позволяет снизить ставку и увеличить шансы на одобрение. Сделать это можно, использовав «зонтичный» механизм предоставления поручительств.

Как взять такой заем: обратиться через банк за гарантией в Корпорацию МСП. Вы можете получить суммированное «зонтичное поручительство» сразу от двух организаций и покрыть до 50–90% заемной суммы. РГО есть во всех регионах России, их представительства располагаются в центрах «Мой бизнес».

Получите заем по льготной ставке в надежном банке и развивайте дело своей мечты!

Мозг закипает от инновационных бизнес-идей? Дайте им реализоваться! Поможет кредит на стартап от Совкомбанка. Получите до 10 млн рублей разовым переводом или после открытия кредитной линии. Выгодные процентные ставки и персональный гибкий график погашения позволят не отвлекаться на сиюминутные проблемы и запустят ваш стартап в космос!

Стартовый капитал на развитие бизнеса от Минтруда

В 2024 году самозанятый может получить до 350 000 рублей на развитие бизнеса. Конкретные условия прописаны в региональных программах, сумма рассчитывается на основании бизнес-плана.

Важное условие: подать заявку на субсидию могут только предприниматели в статусе безработного, которые заключили социальный контракт с Министерством труда.

Что такое социальный контракт для получения денег на развитие бизнеса? Это соглашение о безвозмездных субсидиях. Средства идут на развитие бизнеса, создание подсобного хозяйства, образование.

Условия:

  • период — от трех месяцев до одного года;
  • выплаты — равные доли от рассчитанной суммы.
Факт дня
Индейцы племени квакиутль оставляют в залог свое имя. Пока человек не вернет долг, никто не может назвать его по имени.

Заявка на субсидию в Центр занятости

Субсидию может получить только безработный, поэтому придется временно приостановить статус самозанятого.

Соискатель: 

  • обращается в Центр занятости, предоставляет трудовую книжку, документы об образовании, справку о зарплате за три месяца;
  • получает статус безработного (не работает по найму, приостанавливает статус самозанятого и закрывает ИП);
  • посещает двухнедельные курсы для будущих предпринимателей по направлению центра;
  • составляет бизнес-план, который должен отвечать требованиям коммерческой эффективности, востребованности, сроков реализации и др.;
  • защищает и по необходимости дорабатывает бизнес-план;
  • меняет статус с безработного на ИП (нужна госпошлина для открытия) или плательщика НПД (пошлины нет);
  • передает Центру занятости реквизиты банковского счета и получает средства на реализацию проекта в течение двух-четырех рабочих дней с подписания контракта;
  • расходует деньги на реализацию проекта в течение трех месяцев (в соответствии с бизнес-планом);
  • готовит и отправляет отчет о расходах: каждый пункт должен строго соответствовать утвержденному бизнес-плану и подтверждаться документально (чеки, выписки со счета);
  • в течение года сохраняет статус плательщика НПД, ИП или ООО и платит налоги.

Субсидии для овощеводов и фермеров

Татьяна работала по найму и ухаживала за садом: выращивала сортовые помидоры и продавала часть урожая. Из остального делала консервы и соусы.

Когда ее сократили на основной работе, она подала заявку на грант, чтобы построить профессиональную теплицу и выйти на больший объем продукции.

С 2023 года самозанятым в сфере сельского хозяйства начали компенсировать расходы на выращивание овощей, разведение домашних животных и производство продуктов животноводства.

Люди, зарегистрировавшие личное приусадебное хозяйство, могут получить субсидию до 200 тысяч рублей.

  • Условия: ЛПХ на момент подачи заявки должно существовать 12 месяцев.
  • Документы: заявление на получение средств, справка о статусе самозанятого, паспорт члена ЛПХ, выписка сведений из похозяйственной книги, финансовые документы, подтверждающие расходы.

Цели:

  • выращивание овощей и картофеля в открытом, закрытом грунте;
  • элитное семеноводство (размножение оригинального семенного материала, сохранение чистоты сорта); 
  • разведение крупного и мелкого домашнего скота, домашней птицы;
  • производство мяса, молока, яиц.

Что нужно знать:

  • получить компенсацию можно несколько раз;
  • чем больше производство, тем выше размер выплат.
самозанятый какие льготы
Для фермеров-самозанятых есть отдельный список льгот. Источник: unsplash.com

Регистрация товарных знаков

С 2023 года физлица и самозанятые получили право использовать уникальные зарегистрированные товарные знаки. Раньше это было доступно только юрлицам и ИП.

Какие преимущества дает это новшество самозанятым? Теперь есть возможность сотрудничать с маркетплейсами и ритейлерами, отстаивать уникальность продукта и его маркировки, повышать узнаваемость и доверие потребителя, зарабатывать на франшизе.

Пониженная комиссия для оплаты через СБП

Плательщики НПД вправе расплачиваться с покупателями несколькими способами:

  • по номеру телефона,
  • платежной ссылке,
  • подписке,
  • QR-коду.

Оплата через систему быстрых платежей — простая замена эквайрингу, доступному только юрлицам и ИП.

Комиссия снижена — 0,4% или 0,7% (зависит от типа бизнеса), но не более 1500 рублей.

Рассчитываться с клиентами без лишних формальностей поможет Совкомбанк: мы предлагаем предпринимателям специальные условия для расчетов.

Если ваш бизнес нуждается в дополнительном финансировании, возьмите кредит. Совкомбанк предлагает «Легкий кредит», «Программы с господдержкой», «Банковские гарантии», «Кредитная линия» и «Овердрафт». Выберите удобный вариант и оставьте заявку на сайте.

Нематериальная поддержка

Самозанятым доступны консультации, льготная аренда, посещение коворкинга, особые условия для участия в госзакупках.

Консультации и обучение

В каждом регионе работают центры «Мой бизнес», где предприниматели получают экономическую, консультационную, учебную, юридическую помощь.

Консультанты подскажут, как:

  • зарегистрировать торговый знак;
  • правильно подать заявку на субсидию;
  • выйти на маркетплейс;
  • подобрать помещение для работы и оплатить со скидкой.

В разных регионах «Мой бизнес» проводит курсы, например, «Основы предпринимательской деятельности» и «Основы бизнес-планирования». Есть программы «Бизнес-старт» и даже курсы для подростков.

Помощь для выхода на маркетплейс

Региональные фонды поддержки предпринимательства помогают создать личный кабинет, оформить товарные карточки, настроить услуги склада и проводят консультации по продажам на площадках.

Надежда в декрете занялась подбором предметов интерьера и домашнего текстиля для фотосессий. Она ощутила нехватку качественных скатертей, столовых дорожек и салфеток сдержанной цветовой гаммы в среднем ценовом сегменте. 

После завершения отпуска по уходу за ребенком она зарегистрировалась в Центре занятости как безработная, прошла курсы для предпринимателей, представила проект и получила 150 тысяч рублей на запуск. Также она прошла бесплатные курсы для тех, кто начинает продавать на маркетплейсе.

Льгота для участия в госзакупках

Два закона (44-ФЗ, 223-ФЗ) позволяют самозанятым и индивидуальным предпринимателям участвовать в госзакупках на особых условиях:

  • законодательство предписывает заключать 20% контрактов с представителями МСБ;
  • платежеспособность можно подтвердить с помощью банковской гарантии;
  • комиссия за получение контракта 2%, но не более 2000 рублей;
  • покупатель услуг или продукции самозанятого не вправе отказаться от контракта, должен объяснить суть заказа и перевести деньги в течение 15 дней.

Аренда места в бизнес-инкубаторе

Бизнес-инкубаторы поддерживают предпринимателей на старте работы: предоставляют помещения, помогают консультационно и организационно. Подать льготную заявку на услуги инкубатора можно в региональном отделении «Мой бизнес».

Они расскажут:

  • сколько стоит аренда;
  • какова минимальная продолжительность договора;
  • сколько лет на момент подачи заявки может быть вашей компании;
  • какие виды бизнеса нельзя размещать в инкубаторе (обычно это сферы, требующие лицензирования).

Рабочие площади распределяют путем конкурсного отбора, результаты публикуют на портале ГИС Торги.

Как стать участником:

  • подайте заявление;
  • отправьте описание бизнес-проекта;
  • приложите пакет документов, которые подтверждают ваш статус, и опись бумаг.

На что комиссия обращает внимание при отборе победителей:

  • место — регистрация самозанятого в регионе, где расположен инкубатор;
  • время — с момента начала работы прошло не более 24 месяцев;
  • статус — регистрация в качестве самозанятого.

Скидка на оплату места в коворкинге

В отдельных субъектах начинающий плательщик НПД может рассчитывать на скидки при оплате коворкинга. Посетитель такого коммунального офиса может взять в аренду оборудование, пользоваться переговорными комнатами и другими благами (Wi-Fi, гардероб, личный шкафчик).

Стоимость аренды для льготников от 2000 рублей в месяц. Как правило, коворкинги места для офисной работы, но не для оказания услуг.

самозанятые льготы
Грумеры, барберы, репетиторы и косметологи в коворкингах оказывать услуги не могут. Источник: unsplash.com

Торговые места на ярмарках

Фермеры и предприниматели вправе продавать свои товары на уличных и временных рынках. Закон предписывает предоставлять торговцам в статусе самозанятого до 60% таких площадей.

Аренда муниципальной собственности без торгов

До конца 2029 года плательщики НПД могут арендовать офисы и производственные помещения в муниципальной собственности.

Какие преимущества дает статус самозанятого: 

  • не обязательно принимать участие в торгах;
  • можно получить отсрочку по платежам.

Мы спросили мнение эксперта о доступных льготах для самозанятых:

Мнение эксперта

Виталий Сергеевич Сапелкин
Управляющий партнер АКГ «Финансы»

Довольно мягкий специальный налоговый режим с течением времени фактически становится самостоятельной формой ведения предпринимательской деятельности — очень подходящей для микробизнеса.

Помимо низкой налоговой ставки, отсутствия необходимости сдавать отчетность и возможности не платить страховые взносы, у самозанятых есть и другие, неочевидные «плюшки»:

  • Получение пенсионных баллов. С этой точки зрения быть самозанятым выгоднее, чем ИП, — баллов начисляют больше. А самозанятые пенсионеры не считаются работающими, их пенсию продолжают индексировать.
  • Более низкие штрафы. Неочевидные плюсы, но в некоторых видах предпринимательской деятельности статус самозанятых описан не до конца. Например, в сфере грузоперевозок, в случае нарушения специальных правил, самозанятый будет отвечать как физическое лицо, а не как предприниматель, поэтому размер штрафов будет меньше. Также самозанятому не нужно проходить обязательные медицинские и технические предрейсовые осмотры.
  • Возможность регистрировать товарный знак. Нововведение, которое позволит самозанятому развивать собственный бренд.
  • Налоговый вычет. Приветственные 10 000 рублей от государства за получение статуса самозанятого. Очень удобно использовать на самом старте бизнеса, снизив риски возможных неудач. Вычет предоставляется автоматически, но только один раз.

Соцконтракт сроком до года. Заключат с теми, кто представит бизнес-план и чей доход ниже прожиточного минимума. Деньги целевые, поэтому тратить разрешат на ограниченный перечень расходов. Оформить документы можно через МФЦ или Госуслуги.

Режим самозанятости с каждым годом приобретает все более понятные очертания, добавляются новые преференции для предпринимателей. Тем, кто начинает свое дело, нужна поддержка. А в 2029 году самозанятость станет просто одной из форм ведения бизнеса, а не опекаемой категорией, поэтому сейчас — лучшее время, чтобы пользоваться льготами.

Для тех, кто ценит свое время

Подпишитесь на еженедельную email-рассылку и узнавайте о самых интересных публикациях.
Хотите узнавать о новых публикациях не заходя на сайт?
Подписывайтесь на анонсы в ВК и Телеграме
banner image
11.9 тыс.
Анна Молчанова
Анна Молчанова
Доступно пишу о финансовых возможностях, которые помогают жить лучше и интереснее. Рассказываю про осознанный подход к деньгам.
Баннер