Льготы и субсидии для самозанятых в 2025 году
В 2025 году самозанятые могут получить налоговый бонус, субсидии до 350 000 рублей, льготные кредиты, бесплатные места на ярмарках и в коворкингах. Рассказываем обо всех мерах поддержки и новых возможностях на федеральном и региональном уровнях.
Что нового в 2025 году
С 2025 года самозанятые впервые обязаны подавать статистическую отчетность в Росстат. Это предусмотрено законом № 206-ФЗ от 22.07.2024.
Как сдавать отчетность:
- cамозанятые без ИП могут выбрать бумажную или электронную форму;
- ИП на специальном режиме — только через оператора с .
Штрафы: за первую несдачу — от 10 000 рублей, за повторные — до 50 000 рублей.
Новые правила смены режима
Если самозанятый превысит лимит в 2,4 млн рублей, наймет сотрудника или начнет продавать подакцизные или маркированные товары, он автоматически потеряет право на НПД.
С 2025 года он сможет перейти не только на и , но и на или . Заявление в ФНС нужно подать в течение 20 дней после снятия с учета.
Лимит по доходу
В 2025 году планируют повысить лимит по доходу до 3,6 млн рублей, но законопроект пока не принят.
В Госдуме предлагают повышать лимит ежегодно — до 4,2 млн рублей к 2028 году.
Налог на профессиональный доход в 2025 году: сколько и как платят самозанятые
Читать статьюЗапрет на торговлю
С 2025 года самозанятым запрещено торговать новыми видами маркируемых товаров, включая детскую одежду, БАДы, косметику, напитки, ветеринарные препараты и другие.
Немаркированные остатки можно продать до 30 ноября 2025 года. После — только с регистрацией ИП.
Что осталось неизменным или изменилось совсем немного:
- Налоговый бонус 10 000 рублей по-прежнему доступен для всех, кто впервые регистрируется как самозанятый. Он автоматически уменьшает сумму налога и помогает снизить риски на старте бизнеса.
Самозанятым снижают ставку: 3% вместо 4% при доходе от физлиц и 4% вместо 6% — от юрлиц и ИП. Бонус вычитается постепенно, пока не исчерпается. Повторно его получить нельзя. - Субсидии по социальному контракту продлены. Безработные граждане, оформившие статус самозанятых, могут получить до 350 000 рублей на запуск или развитие дела, а также до 30 000 рублей на переобучение. После заключения контракта бизнес должен проработать минимум два года.
- Региональные займы стали доступнее. Например, в Санкт-Петербурге самозанятым выдают от 50 000 до 500 000 рублей под 3% годовых. В других регионах ставки отличаются: от 7,5% в Карелии до 10,5% в Свердловской области.
- Образовательные программы обновились. Курсы от центров «Мой бизнес», в том числе проект «Мама-предприниматель», помогают начинающим освоить азы бизнеса и получить поддержку.
- Аренда без торгов продлена до 2029 года. Плательщики НПД могут арендовать муниципальные помещения без участия в торгах. В некоторых регионах аренду предлагают со скидкой: например, первый год — 40% от стоимости, далее — по нарастающей.
- Льготные кредиты под ключевую ставку + 2,75%. Господдержка через банки-партнеры и Корпорацию МСП дает до 10 млн рублей на приоритетные направления бизнеса.
- Бесплатные торговые места на ярмарках. Самозанятым выделяют до 60% мест на ярмарках выходного дня. Участвовать могут те, кто продает товары своего производства. Условия зависят от региона.
- Льготный или бесплатный коворкинг. Самозанятые могут пользоваться рабочими местами со шкафчиками, Wi-Fi и оргтехникой. В Москве, Самаре, Казани — бесплатно.
- Консультации от банков и сервиса «Мой бизнес». Вопросы налогообложения, выхода на маркетплейсы, ведения учета и сочетания с наймом можно обсудить с консультантами. Некоторые банки оказывают поддержку, даже если самозанятый зарегистрировался через другой сервис.
Льготное кредитование
Самозанятым доступен заем от государства до 500 000 рублей. Эти деньги можно использовать только по назначению: для инвестирования или развития бизнеса, например для ремонта офиса или закупки сырья для производства.
Также доступны федеральные программы для приоритетных направлений с максимальной ставкой «ключевая ставка + 2,75%». Оформить льготный кредит можно через фонд поддержки предпринимателей.
В Совкомбанке есть продукт «Льготное кредитование субъектов МСБ». Заем до 2 млрд рублей на срок до 10 лет (из которых пять лет — льготный период) могут получить средние, малые и микропредприятия из единого реестра субъектов малого и среднего бизнеса.
Проверить, подходите ли вы под условия льготного займа, можно онлайн на сайте банка по номеру ИНН.
Как взять такой заем
Обратиться через банк за гарантией в Корпорацию МСП. Вы можете получить суммированное «зонтичное поручительство» сразу от двух организаций и покрыть до 50–90% заемной суммы. есть во всех регионах России, их представительства находятся в центрах «Мой бизнес».
Получите заем по льготной ставке в надежном банке и развивайте дело своей мечты!
Мозг закипает от инновационных бизнес-идей? Дайте им реализоваться! Поможет кредит на стартап от Совкомбанка. Получите до 50 млн рублей разовым переводом или после открытия кредитной линии.
Оценивайте свои финансовые возможности и риски. Изучите все условия в разделе «Бизнесу»/«Кредиты» на сайте банка sovcombank.ru
Стартовый капитал на развитие бизнеса от Минтруда
В 2025 году самозанятый может получить до 350 000 рублей на развитие бизнеса. Конкретные условия прописаны в региональных программах, сумму рассчитывают на основе бизнес-плана.
Что такое социальный контракт для получения денег на развитие бизнеса? Это соглашение о безвозмездных субсидиях. Средства идут на развитие бизнеса, создание подсобного хозяйства, образование.
Подать заявку на субсидию могут только предприниматели в статусе безработного, которые заключили социальный контракт с Министерством труда.
Условия:
- период — от трех месяцев до одного года;
- выплаты — равные доли от рассчитанной суммы.
Заявка на субсидию в Центр занятости
Субсидию может получить только безработный, поэтому придется временно приостановить статус самозанятого.
Что должен сделать соискатель
Соискатель:
- Обращается в Центр занятости, подает трудовую книжку, документы об образовании, справку о зарплате за три месяца.
- Получает статус безработного (не работает по найму, приостанавливает статус самозанятого и закрывает ИП).
- Посещает двухнедельные курсы для будущих предпринимателей по направлению центра.
- Составляет бизнес-план, который должен отвечать требованиям коммерческой эффективности, востребованности, сроков реализации и так далее.
- Защищает и по необходимости дорабатывает бизнес-план.
- Меняет статус с безработного на ИП (нужна госпошлина для открытия) или плательщика НПД (пошлины нет).
- Передает Центру занятости реквизиты банковского счета и получает средства на реализацию проекта в течение двух – четырех рабочих дней с подписания контракта.
- Тратит деньги на реализацию проекта в течение трех месяцев (в соответствии с бизнес-планом).
- Готовит и отправляет отчет о расходах: каждый пункт должен строго соответствовать утвержденному бизнес-плану и подтверждаться документально (чеки, выписки со счета).
- В течение года сохраняет статус плательщика НПД, ИП или ООО и платит налоги.
Субсидии для овощеводов и фермеров
Татьяна работала по найму и ухаживала за садом: выращивала сортовые помидоры и продавала часть урожая. Из остального делала консервы и соусы.
Когда ее сократили на основной работе, она подала заявку на грант, чтобы построить профессиональную теплицу и выйти на больший объем продукции.
С 2023 года самозанятым в сфере сельского хозяйства начали компенсировать расходы на выращивание овощей, разведение домашних животных и производство продуктов животноводства.
Зарегистрировавшие личное приусадебное хозяйство могут получить субсидию до 200 тысяч рублей.
- Условия: на момент подачи заявки должно существовать 12 месяцев.
- Документы: заявление на получение средств, справка о статусе самозанятого, паспорт члена ЛПХ, выписка сведений из похозяйственной книги, финансовые документы, подтверждающие расходы.
Цели:
- выращивание овощей и картофеля в открытом, закрытом грунте;
- элитное семеноводство (размножение оригинального семенного материала, сохранение чистоты сорта);
- разведение крупного и мелкого домашнего скота, домашней птицы;
- производство мяса, молока, яиц.
Что нужно знать
- Получить компенсацию можно несколько раз.
- Чем больше производство, тем выше размер выплат.
Регистрация товарных знаков
С 2023 года физлица и самозанятые получили право использовать уникальные зарегистрированные товарные знаки. Раньше это было доступно только юрлицам и ИП.
Теперь у самозанятых есть возможность сотрудничать с маркетплейсами и ритейлерами, отстаивать уникальность продукта и его маркировки, повышать узнаваемость и доверие потребителя, зарабатывать на франшизе.
Пониженная комиссия для оплаты через СБП
Плательщики НПД вправе расплачиваться с покупателями несколькими способами:
- по номеру телефона,
- платежной ссылке,
- подписке,
- QR-коду.
Оплата через Систему быстрых платежей — простая замена эквайрингу, доступному только юрлицам и ИП.
Комиссия снижена — 0,4% или 0,7% (зависит от типа бизнеса), но не более 1500 рублей.
Нематериальная поддержка
Самозанятым доступны консультации, льготная аренда, посещение коворкинга, особые условия для участия в госзакупках.
Консультации и обучение
В каждом регионе работают центры «Мой бизнес», где предприниматели получают экономическую, консультационную, учебную, юридическую помощь.
Регистрация самозанятости онлайн
Нужно оформить самозанятость? Оставьте email и получите инструкцию, как быстро стать самозанятым.
Консультанты подскажут, как:
- зарегистрировать торговый знак;
- правильно подать заявку на субсидию;
- выйти на маркетплейс;
- подобрать помещение для работы и оплатить со скидкой.
«Мой бизнес» проводит курсы, например «Основы предпринимательской деятельности» и «Основы бизнес-планирования». Есть программы «Бизнес-старт» и даже курсы для подростков.
Помощь для выхода на маркетплейс
Региональные фонды поддержки предпринимательства помогают создать личный кабинет, оформить товарные карточки, настроить услуги склада и проводят консультации по продажам на площадках.
Надежда в декрете занялась подбором предметов интерьера и домашнего текстиля для фотосессий. Она ощутила нехватку качественных скатертей, столовых дорожек и салфеток сдержанной цветовой гаммы в среднем ценовом сегменте.
После отпуска по уходу за ребенком она зарегистрировалась в Центре занятости как безработная, прошла курсы для предпринимателей, представила проект и получила 150 тысяч рублей на запуск. Также она прошла бесплатные курсы для тех, кто начинает продавать на маркетплейсе.
Льгота для участия в госзакупках
Два закона (44-ФЗ, 223-ФЗ) позволяют самозанятым и индивидуальным предпринимателям участвовать в госзакупках на особых условиях:
- законодательство предписывает заключать 20% контрактов с представителями ;
- платежеспособность можно подтвердить с помощью банковской гарантии;
- комиссия за получение контракта — 2%, но не более 2000 рублей;
- покупатель услуг или продукции самозанятого не вправе отказаться от контракта, должен объяснить суть заказа и перевести деньги в течение 15 дней.
Аренда места в бизнес-инкубаторе
Бизнес-инкубаторы поддерживают предпринимателей на старте работы: предоставляют помещения, помогают организационно. Подать льготную заявку на услуги инкубатора можно в региональном отделении «Мой бизнес».
Они расскажут:
- сколько стоит аренда;
- какова минимальная продолжительность договора;
- сколько лет на момент подачи заявки может быть вашей компании;
- какие виды бизнеса нельзя размещать в инкубаторе (обычно это сферы, требующие лицензирования).
Рабочие площади распределяют путем конкурсного отбора, результаты публикуют на портале «ГИС Торги».
Как стать участником:
- подайте заявление;
- отправьте описание бизнес-проекта;
- приложите пакет документов, которые подтверждают ваш статус, и опись бумаг.
На что комиссия обращает внимание при отборе победителей:
- место — регистрация самозанятого в регионе, где расположен инкубатор;
- время — с момента начала работы прошло не более 24 месяцев;
- статус — регистрация в качестве самозанятого.
Скидка на оплату места в коворкинге
В отдельных субъектах начинающий плательщик НПД может рассчитывать на скидки при оплате коворкинга. Посетитель такого коммунального офиса может взять в аренду оборудование, пользоваться переговорными комнатами и другими благами (Wi-Fi, гардероб, личный шкафчик).
Стоимость аренды для льготников — от 2000 рублей в месяц. В Москве, Самаре, Казани — бесплатно.
Как правило, коворкинги — места для офисной работы, но не для оказания услуг.
Торговые места на ярмарках
Фермеры и предприниматели вправе продавать свои товары на уличных и временных рынках. Закон предписывает давать торговцам в статусе самозанятого до 60% таких площадей.
Аренда муниципальной собственности без торгов
До конца 2029 года плательщики НПД могут арендовать офисы и производственные помещения в муниципальной собственности.
Какие преимущества дает статус самозанятого:
- не обязательно принимать участие в торгах;
- можно получить отсрочку по платежам.
Мы спросили мнение эксперта о доступных льготах для самозанятых:
Довольно мягкий специальный налоговый режим с течением времени фактически становится отдельной формой ведения предпринимательской деятельности — очень подходящей для микробизнеса.
Помимо низкой налоговой ставки, отсутствия необходимости сдавать отчетность и возможности не платить страховые взносы, у самозанятых есть и другие, неочевидные «плюшки»:
- Получение пенсионных баллов. С этой точки зрения быть самозанятым выгоднее, чем ИП — баллов начисляют больше. Самозанятые пенсионеры не считаются работающими, их пенсию продолжают индексировать.
- Более низкие штрафы. Неочевидные плюсы, но в некоторых видах предпринимательской деятельности статус самозанятых описан не до конца. Например, в сфере грузоперевозок, в случае нарушения специальных правил, самозанятый отвечает как физическое лицо, а не как предприниматель, поэтому размер штрафов меньше. Также самозанятому не нужно проходить обязательные медицинские и технические предрейсовые осмотры.
- Возможность регистрировать товарный знак. Нововведение, которое позволит самозанятому развивать собственный бренд.
- Налоговый вычет. Приветственные 10 000 рублей от государства за получение статуса самозанятого. Очень удобно использовать на самом старте бизнеса, снизив риски возможных неудач. Вычет дают автоматически, но только один раз.
- Соцконтракт сроком до года. Заключат с теми, кто представит бизнес-план и чей доход ниже прожиточного минимума. Деньги целевые, поэтому тратить разрешат на ограниченный перечень расходов. Оформить документы можно через МФЦ или Госуслуги.
Режим самозанятости с каждым годом приобретает все более понятные очертания, добавляются новые преференции для предпринимателей.
Тем, кто начинает свое дело, нужна поддержка. А в 2029 году самозанятость станет просто одной из форм ведения бизнеса, а не опекаемой категорией, поэтому сейчас — лучшее время, чтобы пользоваться льготами.
Вся информация о ценах актуальна на момент публикации статьи.
Для тех, кто ценит свое время
Подпишитесь на еженедельную email-рассылку и узнавайте о самых интересных публикациях.
Лучшие статьи у вас под рукой!
А еще интерактивы и мемы — просто подпишитесь на наши соцсети
Доступно пишу о финансовых возможностях, которые помогают жить лучше и интереснее. Рассказываю про осознанный подход к деньгам.
Комментарии
Комментарии пользователей проходят модерацию, поэтому появляются не сразу
