Льготы и субсидии для самозанятых в 2025 году

В 2025 году самозанятые могут получить налоговый бонус, субсидии до 350 000 рублей, льготные кредиты, бесплатные места на ярмарках и в коворкингах. Рассказываем обо всех мерах поддержки и новых возможностях на федеральном и региональном уровнях.

• Что нового в 2025 году
• Новые правила смены режима
• Лимит по доходу
• Запрет на торговлю
• Льготное кредитование
• Стартовый капитал на развитие бизнеса от Минтруда
• Заявка на субсидию в Центр занятости
• Субсидии для овощеводов и фермеров
• Регистрация товарных знаков
• Пониженная комиссия для оплаты через СБП
• Нематериальная поддержка
• Консультации и обучение
• Помощь для выхода на маркетплейс
• Льгота для участия в госзакупках
• Аренда места в бизнес-инкубаторе
• Скидка на оплату места в коворкинге
• Торговые места на ярмарках
• Аренда муниципальной собственности без торгов

Что нового в 2025 году

С 2025 года самозанятые впервые обязаны подавать статистическую отчетность в Росстат. Это предусмотрено законом № 206-ФЗ от 22.07.2024. 

Как сдавать отчетность:

• cамозанятые без ИП могут выбрать бумажную или электронную форму;
• ИП на специальном режиме НПД — только через оператора ЭДО с ЭЦП.

Штрафы: за первую несдачу — от 10 000 рублей, за повторные — до 50 000 рублей.

Новые правила смены режима

Если самозанятый превысит лимит в 2,4 млн рублей, наймет сотрудника или начнет продавать подакцизные или маркированные товары, он автоматически потеряет право на НПД.

С 2025 года он сможет перейти не только на УСН и ЕСХН, но и на ПСН или АУСН. Заявление в ФНС нужно подать в течение 20 дней после снятия с учета.

Лимит по доходу

В 2025 году планируют повысить лимит по доходу до 3,6 млн рублей, но законопроект пока не принят.

В Госдуме предлагают повышать лимит ежегодно — до 4,2 млн рублей к 2028 году.

Запрет на торговлю 

С 2025 года самозанятым запрещено торговать новыми видами маркируемых товаров, включая детскую одежду, БАДы, косметику, напитки, ветеринарные препараты и другие. 

Немаркированные остатки можно продать до 30 ноября 2025 года. После — только с регистрацией ИП.

Что осталось неизменным или изменилось совсем немного:

• Налоговый бонус 10 000 рублей по-прежнему доступен для всех, кто впервые регистрируется как самозанятый. Он автоматически уменьшает сумму налога и помогает снизить риски на старте бизнеса.
  Самозанятым снижают ставку: 3% вместо 4% при доходе от физлиц и 4% вместо 6% — от юрлиц и ИП. Бонус вычитается постепенно, пока не исчерпается. Повторно его получить нельзя.
• Субсидии по социальному контракту продлены. Безработные граждане, оформившие статус самозанятых, могут получить до 350 000 рублей на запуск или развитие дела, а также до 30 000 рублей на переобучение. После заключения контракта бизнес должен проработать минимум два года.
• Региональные займы стали доступнее. Например, в Санкт-Петербурге самозанятым выдают от 50 000 до 500 000 рублей под 3% годовых. В других регионах ставки отличаются: от 7,5% в Карелии до 10,5% в Свердловской области.
• Образовательные программы обновились. Курсы от центров «Мой бизнес», в том числе проект «Мама-предприниматель», помогают начинающим освоить азы бизнеса и получить поддержку.
• Аренда без торгов продлена до 2029 года. Плательщики НПД могут арендовать муниципальные помещения без участия в торгах. В некоторых регионах аренду предлагают со скидкой: например, первый год — 40% от стоимости, далее — по нарастающей.
• Льготные кредиты под ключевую ставку + 2,75%. Господдержка через банки-партнеры и Корпорацию МСП дает до 10 млн рублей на приоритетные направления бизнеса.
• Бесплатные торговые места на ярмарках. Самозанятым выделяют до 60% мест на ярмарках выходного дня. Участвовать могут те, кто продает товары своего производства. Условия зависят от региона.
• Льготный или бесплатный коворкинг. Самозанятые могут пользоваться рабочими местами со шкафчиками, Wi-Fi и оргтехникой. В Москве, Самаре, Казани — бесплатно.
• Консультации от банков и сервиса «Мой бизнес». Вопросы налогообложения, выхода на маркетплейсы, ведения учета и сочетания с наймом можно обсудить с консультантами. Некоторые банки оказывают поддержку, даже если самозанятый зарегистрировался через другой сервис.

Льготное кредитование

Самозанятым доступен заем от государства до 500 000 рублей. Эти деньги можно использовать только по назначению: для инвестирования или развития бизнеса, например для ремонта офиса или закупки сырья для производства.

Также доступны федеральные программы для приоритетных направлений с максимальной ставкой «ключевая ставка + 2,75%». Оформить льготный кредит можно через фонд поддержки предпринимателей.

В Совкомбанке есть продукт «Льготное кредитование субъектов МСБ». Заем до 2 млрд рублей на срок до 10 лет (из которых пять лет — льготный период) могут получить средние, малые и микропредприятия из единого реестра субъектов малого и среднего бизнеса.

Проверить, подходите ли вы под условия льготного займа, можно онлайн на сайте банка по номеру ИНН.

Получите заем по льготной ставке в надежном банке и развивайте дело своей мечты!

Стартовый капитал на развитие бизнеса от Минтруда

В 2025 году самозанятый может получить до 350 000 рублей на развитие бизнеса. Конкретные условия прописаны в региональных программах, сумму рассчитывают на основе бизнес-плана.

Что такое социальный контракт для получения денег на развитие бизнеса? Это соглашение о безвозмездных субсидиях. Средства идут на развитие бизнеса, создание подсобного хозяйства, образование.

Подать заявку на субсидию могут только предприниматели в статусе безработного, которые заключили социальный контракт с Министерством труда.

Условия:

• период — от трех месяцев до одного года;
• выплаты — равные доли от рассчитанной суммы.

Заявка на субсидию в Центр занятости

Субсидию может получить только безработный, поэтому придется временно приостановить статус самозанятого.

Субсидии для овощеводов и фермеров

С 2023 года самозанятым в сфере сельского хозяйства начали компенсировать расходы на выращивание овощей, разведение домашних животных и производство продуктов животноводства.

Зарегистрировавшие личное приусадебное хозяйство могут получить субсидию до 200 тысяч рублей.

• Условия: ЛПХ на момент подачи заявки должно существовать 12 месяцев.
• Документы: заявление на получение средств, справка о статусе самозанятого, паспорт члена ЛПХ, выписка сведений из похозяйственной книги, финансовые документы, подтверждающие расходы.

Цели:

• выращивание овощей и картофеля в открытом, закрытом грунте;
• элитное семеноводство (размножение оригинального семенного материала, сохранение чистоты сорта); 
• разведение крупного и мелкого домашнего скота, домашней птицы;
• производство мяса, молока, яиц.

Регистрация товарных знаков

С 2023 года физлица и самозанятые получили право использовать уникальные зарегистрированные товарные знаки. Раньше это было доступно только юрлицам и ИП.

Теперь у самозанятых есть возможность сотрудничать с маркетплейсами и ритейлерами, отстаивать уникальность продукта и его маркировки, повышать узнаваемость и доверие потребителя, зарабатывать на франшизе.

Пониженная комиссия для оплаты через СБП

Плательщики НПД вправе расплачиваться с покупателями несколькими способами:

• по номеру телефона,
• платежной ссылке,
• подписке,
• QR-коду.

Оплата через Систему быстрых платежей — простая замена эквайрингу, доступному только юрлицам и ИП.

Комиссия снижена — 0,4% или 0,7% (зависит от типа бизнеса), но не более 1500 рублей.

Нематериальная поддержка

Самозанятым доступны консультации, льготная аренда, посещение коворкинга, особые условия для участия в госзакупках.

Консультации и обучение

В каждом регионе работают центры «Мой бизнес», где предприниматели получают экономическую, консультационную, учебную, юридическую помощь.

Консультанты подскажут, как:

• зарегистрировать торговый знак;
• правильно подать заявку на субсидию;
• выйти на маркетплейс;
• подобрать помещение для работы и оплатить со скидкой.

«Мой бизнес» проводит курсы, например «Основы предпринимательской деятельности» и «Основы бизнес-планирования». Есть программы «Бизнес-старт» и даже курсы для подростков.

Помощь для выхода на маркетплейс

Региональные фонды поддержки предпринимательства помогают создать личный кабинет, оформить товарные карточки, настроить услуги склада и проводят консультации по продажам на площадках.

Льгота для участия в госзакупках

Два закона (44-ФЗ, 223-ФЗ) позволяют самозанятым и индивидуальным предпринимателям участвовать в госзакупках на особых условиях:

• законодательство предписывает заключать 20% контрактов с представителями МСБ;
• платежеспособность можно подтвердить с помощью банковской гарантии;
• комиссия за получение контракта — 2%, но не более 2000 рублей;
• покупатель услуг или продукции самозанятого не вправе отказаться от контракта, должен объяснить суть заказа и перевести деньги в течение 15 дней.

Аренда места в бизнес-инкубаторе

Бизнес-инкубаторы поддерживают предпринимателей на старте работы: предоставляют помещения, помогают организационно. Подать льготную заявку на услуги инкубатора можно в региональном отделении «Мой бизнес».

Они расскажут:

• сколько стоит аренда;
• какова минимальная продолжительность договора;
• сколько лет на момент подачи заявки может быть вашей компании;
• какие виды бизнеса нельзя размещать в инкубаторе (обычно это сферы, требующие лицензирования).

Рабочие площади распределяют путем конкурсного отбора, результаты публикуют на портале «ГИС Торги».

Как стать участником:

• подайте заявление;
• отправьте описание бизнес-проекта;
• приложите пакет документов, которые подтверждают ваш статус, и опись бумаг.

На что комиссия обращает внимание при отборе победителей:

• место — регистрация самозанятого в регионе, где расположен инкубатор;
• время — с момента начала работы прошло не более 24 месяцев;
• статус — регистрация в качестве самозанятого.

Скидка на оплату места в коворкинге

В отдельных субъектах начинающий плательщик НПД может рассчитывать на скидки при оплате коворкинга. Посетитель такого коммунального офиса может взять в аренду оборудование, пользоваться переговорными комнатами и другими благами (Wi-Fi, гардероб, личный шкафчик).

Стоимость аренды для льготников — от 2000 рублей в месяц. В Москве, Самаре, Казани — бесплатно.

Как правило, коворкинги — места для офисной работы, но не для оказания услуг.

Торговые места на ярмарках

Фермеры и предприниматели вправе продавать свои товары на уличных и временных рынках. Закон предписывает давать торговцам в статусе самозанятого до 60% таких площадей.

Аренда муниципальной собственности без торгов

До конца 2029 года плательщики НПД могут арендовать офисы и производственные помещения в муниципальной собственности.

Какие преимущества дает статус самозанятого: 

• не обязательно принимать участие в торгах;
• можно получить отсрочку по платежам.

Мы спросили мнение эксперта о доступных льготах для самозанятых:

Режим самозанятости с каждым годом приобретает все более понятные очертания, добавляются новые преференции для предпринимателей.

Тем, кто начинает свое дело, нужна поддержка. А в 2029 году самозанятость станет просто одной из форм ведения бизнеса, а не опекаемой категорией, поэтому сейчас — лучшее время, чтобы пользоваться льготами.