Банки смогут ограничивать сумму переводов подозрительным клиентам

Российские банки смогут вводить ограничение суммы переводов для тех, чьи реквизиты есть в списке подозрительных, но уголовное дело против них не возбуждали. Такая норма содержится в законе о периоде охлаждения для кредитов.

Сейчас банк обязан полностью блокировать переводы и пользование онлайн-услугами для тех, кто внесен в базу, и тех, о ком поступили соответствующие сведения из МВД. Если данных от правоохранительных органов нет, блокировка становится не обязанностью, а правом.

Закон предлагает ввести для людей, которые входят в базу, но не стали фигурантами уголовных дел, сумму переводов в адрес физических лиц до 100 тысяч рублей в месяц. Ограничивать их платежи в адрес организаций не планируется, пишет РБК.

Банки получили право блокировки летом 2024 года, когда вступил в силу новый пакет антифрод-мер. В базу иногда попадают и легитимные клиенты. Например, это могут быть люди, личные данные которых скомпрометированы и использованы мошенниками без их ведома.

Человек имеет право оспорить попадание в черный список. Это делается через суд. Однако, по словам замглавы Центробанка Германа Зубарева, подобных исков мало, а из поданных около 70% отклоняется.

Законопроект о введении периода охлаждения для кредитов принят Госдумой во втором и третьем чтении 10 февраля. Теперь его должен принять Совет Федерации и подписать президент.

Период охлаждения вводится для займов выше 50 тысяч рублей. Он составляет от четырех часов (для сумм до 200 тысяч рублей) до двух суток.