«Красная лампочка» для распознавания телефонного мошенника

Телефонные мошенники могут менять схему действия в зависимости от того, с кем общаются. Но есть «красная лампочка», которая позволяет определить, что с вами говорит злоумышленник. Об этом заявил замглавы ЦБ Герман Зубарев.

Легенды меняются. Но рано или поздно мошенник заговорит о том, что деньги нужно перевести на некий безопасный счет в ЦБ. Таких счетов не существует, напомнил Зубарев. Если с вами завели такую беседу, это признак обмана.

В 2024 году Центробанк ввел новые алгоритмы антифрод-проверок и защиты от мошенников. Они работают вполне успешно. В среднем крупные банки применяют период охлаждения для 20 тыс. операций в день.

База данных подозрительных реквизитов за прошлый год выросла в полтора раза. В ней сейчас несколько сот тысяч записей, рассказал Зубарев в интервью kp.ru. Это в том числе дропперы (посредники, которые потом передают деньги настоящим организаторам мошенничества).

Человек может обжаловать включение своих данных в черные списки банков. Такие иски есть, но их мало, а около 70% из них отклоняются, так как удается доказать, что на их карты поступали деньги обманутых людей. То есть большая часть списка — это действительно мошенники.

Обмен информацией между банками и следственными органами налажен: сведения можно получить в течение минуты.

Около 40% похищенных мошенниками средств — кредитные деньги. Чтобы эффективнее бороться с преступностью в этом секторе, нужно наладить обмен данными между кредиторами и кредитными бюро. Эта мера уже включена в законопроект, ее в ближайшее время должны принять.

Еще одно нововведение, которое планируется на ближайшее время, — сервис «второй руки» для подтверждения операций. Зубарев уточнил, что здесь есть два нюанса: доверенное лицо (та самая «вторая рука») имеет право остановить операцию, которую сочтет подозрительной, но не имеет доступа к счетам и картам подопечного. Кроме того, подопечный сможет отозвать доверенность. Сейчас законопроект готовят ко второму чтению.