«Красная лампочка» для распознавания телефонного мошенника
Телефонные мошенники могут менять схему действия в зависимости от того, с кем общаются. Но есть «красная лампочка», которая позволяет определить, что с вами говорит злоумышленник. Об этом заявил замглавы ЦБ Герман Зубарев.
Легенды меняются. Но рано или поздно мошенник заговорит о том, что деньги нужно перевести на некий безопасный счет в ЦБ. Таких счетов не существует, напомнил Зубарев. Если с вами завели такую беседу, это признак обмана.
В 2024 году Центробанк ввел новые алгоритмы антифрод-проверок и защиты от мошенников. Они работают вполне успешно. В среднем крупные банки применяют период охлаждения для 20 тыс. операций в день.
База данных подозрительных реквизитов за прошлый год выросла в полтора раза. В ней сейчас несколько сот тысяч записей, рассказал Зубарев в интервью kp.ru. Это в том числе дропперы (посредники, которые потом передают деньги настоящим организаторам мошенничества).
Человек может обжаловать включение своих данных в черные списки банков. Такие иски есть, но их мало, а около 70% из них отклоняются, так как удается доказать, что на их карты поступали деньги обманутых людей. То есть большая часть списка — это действительно мошенники.
Обмен информацией между банками и следственными органами налажен: сведения можно получить в течение минуты.
Около 40% похищенных мошенниками средств — кредитные деньги. Чтобы эффективнее бороться с преступностью в этом секторе, нужно наладить обмен данными между кредиторами и кредитными бюро. Эта мера уже включена в законопроект, ее в ближайшее время должны принять.
Еще одно нововведение, которое планируется на ближайшее время, — сервис «второй руки» для подтверждения операций. Зубарев уточнил, что здесь есть два нюанса: доверенное лицо (та самая «вторая рука») имеет право остановить операцию, которую сочтет подозрительной, но не имеет доступа к счетам и картам подопечного. Кроме того, подопечный сможет отозвать доверенность. Сейчас законопроект готовят ко второму чтению.
Госдума приняла проект закона о введении периода охлаждения для кредитов во втором и третьем чтении. Пауза перед выдачей кредита будет длиться до двух суток.
Вам звонят якобы из банка и утверждают, что кто-то пытается взять кредит на ваше имя? Сразу кладите трубку. Вероятнее всего, это мошенники. Рассказываем, как не попасться на уловки злоумышленников.
С конца июля частные инвесторы стали получать больше мошеннических звонков. Злоумышленники предлагают разблокировать доступ к иностранным акциям и возможности их приобретения.
Для тех, кто ценит свое время
Подпишитесь на еженедельную email-рассылку и узнавайте о самых интересных публикациях.
Лучшие статьи у вас под рукой!
А еще интерактивы и мемы — просто подпишитесь на наши соцсети
Пишем про финансы доступным языком, чтобы вам было легче разобраться в законах, налогах и кредитах.
Комментарии
Комментарии пользователей проходят модерацию, поэтому появляются не сразу
