![проверка контрагента](https://cdn.s3torage.ru/journal-sovcombank/blog-article/0/62c432989916b.jpg)
Проверка контрагента — рутина современного бизнеса. С такой необходимостью сталкивается каждый бизнесмен.
Такая проверка — не инициатива предпринимателя, а требование налоговой инспекции. Причем анализировать партнера надо не формально, а полноценно. Рассказываем, зачем надо проверять и как это сделать.
Зачем проверять контрагента
Проверка контрагента решает четыре проблемы.
- Защищает от потери денег в случае, если партнер окажется мошенником. Обманывали бизнесмены друг друга не только в 90-е годы, это надо учитывать и понимать, кому именно вы отправляете предоплату.
- Защищает репутацию бизнеса в случае, если партнер окажется с проблемами и сорвет поставки. Это особенно важно при выполнении госконтракта, где вы рискуете попасть в реестр недобросовестных поставщиков не по своей вине и лишиться возможности участвовать в торгах на два года.
- Защищает от претензий налоговой во время проверки и необоснованного доначисления налогов. Стоит помнить, что налоговая выгода может быть признана необоснованной, если вы будете работать с подозрительным контрагентом. Закон считает, что вы должны в выборе партнеров проявлять должную осмотрительность и осторожность, и что вы несете ответственность за свое решение.
- Защищает от возможной блокировки расчетного счета. Не стоит забывать о 115-ФЗ, который требует от банков проверки бизнеса и отключение его от ДБО в случае, когда ваши операции носят подозрительный характер. Подозрения же можете вызвать вы сами, а могут и ваши контрагенты с повышенным уровнем риска. Если партнер находится в «черном» списке ЦБ, то вопросов вам от банка не избежать.
Работать же без расчетного счета сегодня проблематично. И если у вас его еще нет или вы раздумываете над открытием второго, то изучите выгодные предложения по РКО от Совкомбанка.
Есть прекрасная возможность открыть расчетный счет в Совкомбанке с выгодными предложениями для предпринимателей! Подайте заявку, чтобы узнать индивидуальные условия, которые банк подберет для вас.
Что надо проверять
![проверить контрагента на сайте налоговой](https://cdn.s3torage.ru/journal-sovcombank/blog-article/0/62c433019aaef.jpg)
Как уже отмечалось, проверять контрагента надо тщательно. Это означает, что мало заказать выписку из реестра и убедиться, что организация или ИП действительно существуют.
Анализ будущего партнера должен ответить вам на следующие вопросы:
- действует ли сейчас такая фирма или предприниматель;
- работает ли партнер по своему адресу, и сколько еще фирм зарегистрированы в том же месте;
- совпадает ли деятельность компании с заявленными кодами ОКВЭД;
- не заблокированы ли расчетные счета;
- кто руководитель фирмы, и не является ли он номинальным лицом;
- сколько сотрудников в штате и есть ли техническая возможность выполнить ваш заказ;
- зарегистрирован ли партнер во внебюджетных фондах, например, в ПФР;
- есть ли у компании финансовые и судебные проблемы.
Как проверять
Тщательная проверка должна идти по трем направлениям:
- личная проверка путем запроса необходимых документов у контрагента;
- проверка через бесплатные сервисы;
- анализ условий сотрудничества.
Можно также подключиться к платным сервисам, которые облегчат вашу задачу. Например, часто такие сервисы предлагают банки.
Хотите проверить контрагента на благонадежность, но не знаете, как это сделать? Клиенты Совкомбанка не задаются этим вопросом, а пользуются специальным сервисом «Проверка контрагентов» в интернет-банке. Проверяйте партнеров и будьте спокойны за свой бизнес.
Проверка не может носить случайный характер и делаться выборочно. Необходимо прописать и закрепить план проверки каждого контрагента. Наличие такого плана — дополнительный аргумент в пользу добросовестности вашего бизнеса в глазах налоговой. Кроме того, четкий регламент позволит избежать погрешностей в анализе.
Одного регламента мало, необходимо назначить ответственного сотрудника, который будет проверять контрагентов и минимизировать риски при заключении каждого договора.
Результаты проверки надо фиксировать. Если у налоговой возникнут вопросы, то такая документация докажет вашу добросовестность и что при заключении контракта вы проявили максимальную осмотрительность. Как известно, верят лишь бумагам, а не словам.
Алгоритм проверки у каждой компании может быть свой, а можно воспользоваться нашим предложением и проверить контрагента за четыре шага.
Шаг 1 — запрос документов
![документы для проверки контрагента](https://cdn.s3torage.ru/journal-sovcombank/blog-article/0/62c4334634386.jpg)
Первое, что необходимо сделать до заключения каких-либо соглашений и договоров, — запросить нужные документы напрямую у будущего партнера. Он не будет скрывать от вас информацию, которая не является коммерческой тайной.
Вас должны интересовать:
- копия устава;
- решение о назначении генерального директора;
- приказ о вступлении в должность;
- копия паспорта гендиректора;
- лицензии, если деятельность лицензируемая.
Шаг 2 — получение информации из реестра
Второй обязательный шаг любой проверки — изучение информации о контрагенте в реестре. Если работаете с юрлицом, то изучаете ЕГРЮЛ. Если с ИП — ЕГРИП.
Вас должны интересовать:
- ОГРН;
- ИНН;
- юридический адрес;
- ФИО руководителя и учредителей;
- зарегистрированные коды ОКВЭД;
- номера и даты выдачи лицензий;
- сведения о банкротстве.
Получить выписку в pdf-формате можно онлайн через специализированный сервис налоговой инспекции.
Шаг 3 — проверка по общедоступным ресурсам
![проверка контрагента на сайте](https://cdn.s3torage.ru/journal-sovcombank/blog-article/0/62c433801e278.jpg)
Сегодня интернет предлагает массу возможностей бесплатной проверки. Практически каждый федеральный ресурс имеет тот или иной необходимый сервис.
Первый ресурс, который не стоит игнорировать, — сервис «Проверь себя и контрагента» на сайте ФНС. Сервис позволит узнать, зарегистрирована ли компания, не массовый ли у нее адрес, есть ли долги по налогам, не имеет ли ее руководитель дисквалификацию и не привлекался ли к суду.
Стоит также воспользоваться сервисами, представленными в таблице.
Сервис |
Позволяет узнать |
Об арбитражных спорах |
|
Реестр проверок Генпрокуратуры |
О проводимых проверках |
Банк данных исполнительных производств |
О долгах и исполнительных производствах по ним |
Сведения Росстата о бухотчетности |
О бухотчете |
Вестник государственной регистрации |
О ликвидации |
Федеральный реестр сведений о банкротстве |
О возможном банкротстве |
Единая информационная система в сфере госзакупок |
О заключенных контрактах и их ценах |
Реестр недобросовестных поставщиков |
О нарушение контрактов |
Реестр сведений о заблокированных счетах |
О заблокированных счетах |
Реестр компаний с долгами по налогам или отчетности |
О долгах и, как следствие, о финансовых проблемах |
Реестр «массовых директоров»
|
О других компаниях, которыми управляет тот же руководитель |
Реестр дисквалифицированных лиц |
О благонадежности руководителя |
Реестр юрлиц с дисквалифицированными руководителями |
О благонадежности руководителя |
Реестр номинальных руководителей
|
О признании судом руководителя номинальным |
Выявленные сведения не всегда являются противопоказанием к совместной работе. Вам придется самим оценивать полученную информацию. Взвешивать риски и принимать решение. Есть относительные противопоказания к сотрудничеству, есть косвенные сведения о возможных проблемах, а есть абсолютное противопоказание к заключению договоров. Таким противопоказанием является информация о возможном банкротстве компании или ее ликвидации.
Шаг 4 —анализ договора
Изучать надо не только партнера, но и договор, который предстоит подписать. Обратите внимание на условия сотрудничества. Смутить должны нетипичные условия. Например, слишком низкая цена, необыкновенно быстрые сроки или размыто сформулированный предмет договора. Все должно быть ясно, понятно и соответствовать рынку.
Если что-то не устраивает, предложите внести изменения в договор или предложите свой вариант документа. Если ваша инициатива будет отвергнута, то сделайте соответствующие выводы.
Выбирая контрагентов, вы должны помнить о последствиях работы с недобросовестными партнерами. Всегда запрашивайте копии основных документов и проверяйте сведения о компании в реестрах самостоятельно или через платные сервисы перед началом сотрудничества. Храните отчет по проверке.