Форекс в России: законно ли сейчас на нем заниматься трейдингом

Форекс пришел в Россию еще в 90-е. Люди начали торговать валютой и зарабатывать на динамике курса. Тогда форекс-дилеры работали «в серую». А законно ли заниматься трейдингом на форексе сейчас? Отвечаем в статье.

• Что такое форекс
• Как торговать на российском форексе  
• Как работают кредитные плечи на форексе
• Как проходят сделки на форекс
• Требования к форекс-дилерам
• Налоги и комиссии

Что такое форекс

Форекс — от английского Forex (Foreign Exchange), что означает валютный обмен. В этом словосочетании содержится основная суть этого рынка: торговля валютными парами.  

Forex условно можно разделить на два вида: 

• Международный рынок валюты. Здесь происходят сделки между крупными игроками: государствами, банками и т. д. Оборот составляет от 5 трлн долларов в день, а минимальная сделка — от 1 млн долларов.
• Российский форекс. Рынок, где инвесторы играют на курсах валют. То есть реальной сделки с активом не происходит, трейдер только делает предположение о будущей цене валюты. 

Именно вторую разновидность Forex многие люди воспринимали как возможность быстрого заработка. В 90-е и нулевые рынок форекс никак не регулировали. Он находился в «серой» зоне, частыми были случаи мошенничества. Существовали целые конторы мошенников, которые даже получили особое название — «кухни».

В 2016 году были внесены изменения в закон о рынке ценных бумаг, появилась статья о форекс-дилерах. С этого момента трейдинг на форексе в России стал законным.

Как торговать на российском форексе  

На Forex нет единой биржи. Каждый клиент работает только со своим форекс-дилером.

Для начала торговли скачайте программу дилера на компьютер, телефон или планшет. Там у вас будет доступ к счету для сделок. 

Торговать на форексе могут только физические лица. К торгам не допускают даже индивидуальных предпринимателей.  

Обязательное условие: статус квалифицированного инвестора или успешно пройденное тестирование. 

Трейдеры торгуют без реальной передачи актива. Обычно для сделок используют валюты и валютные пары, реже — ценные бумаги, драгоценные металлы.

Если вы хотите купить доллары, евро, юани и другие иностранные валюты, обменивайте их в банке или через брокера на бирже. У форекс-дилера сделать это вы не сможете.

Если до сих пор нет брокерского счета, откройте его в Совкомбанке и меняйте валюту на бирже выгодно.  

Как работают кредитные плечи на форексе

Особенность форекса — это всегда торговля с кредитным плечом. То есть просто купить актив по рыночной цене нельзя. Причем форекс-дилеры дают плечо значительно больше, чем на бирже. Только закон их ограничивает:

• если нет статуса квалифицированного инвестора, кредитное плечо 1 к 40, а с 1 января 2027 года — 1 к 30; 
• если есть статус квалифицированного инвестора, кредитное плечо 1 к 50, а с 1 января 2027 года — 1 к 40. 

Представим, вы купили 1000 $. Их цена по текущему курсу примерно 97 000 ₽. При этом форекс-дилер дает вам возможность заплатить не всю сумму, то есть 97 000 ₽, а всего 4850 ₽. То есть ваше плечо составит 1 к 20 (4850 ₽ к 97000 ₽). 

С одной стороны, клиенту дают крупную позицию при минимальных вложениях. С другой — при резком изменении цен он может быстро лишиться всех денег. 

Предположим, вы поставили на то, что рубль ослабнет к доллару. Купили 1000 $, вложив всего 4850 ₽, как в примере выше. Однако рубль укрепился за один день на 3%. 

Ваш убыток будут рассчитывать со всей позиции, то есть с 1000 $. Учитывая укрепление рубля на 3%, вы потеряете примерно 3000 ₽ — большую часть ваших вложений.

А теперь представьте, что люди создают позиции на миллионы рублей, имея минимум собственных денег. 

На рынке форекс люди быстро теряют все. Поэтому сохраняйте осторожность и не берите слишком большое плечо. 

Как проходят сделки на форекс

Предположим, вы хотите торговать валютными парами. Для этого выберите комбинацию валют, например доллар и евро. Одна из них — доллар — будет базовой, а вторая — евро — котируемой. Вам нужно спрогнозировать, что будет с этой парой дальше. Если думаете, что евро будет стоить дороже, покупайте евро на 1000 $.

Представим, что евро укрепился на 4%. Значит, вы к своей 1000 $ заработали еще 40 $. Вы можете закрыть сделку, а форекс-дилер зачислит прибыль вам на счет. Если же цена упала на те же 4%, вы получите убыток в те же 40 $.  

Учитывая, что вы торгуете с плечом, в момент резких колебаний актива вы можете потерять всю позицию: если ваших денег будет не хватать для покрытия убытков, форекс-дилер принудительно закроет ее. 

Поэтому, когда открываете позицию, обязательно держите на счете дополнительные деньги, чтобы исключить такое развитие событий. 

Требования к форекс-дилерам

Центробанк жестко контролирует работу форекс-дилеров. Войти на российский форекс без лицензии не получится. 

Форекс-дилер не может заниматься никакими другими видами деятельности, кроме основного. Например, параллельно продавать страховки или банковские продукты нельзя.  

Будущий форекс-дилер должен иметь собственный капитал от 100 млн ₽. 

Если сумма на счетах клиентов форекс-дилера превысит 150 млн ₽, компания должна увеличить свои активы на 5% от этой суммы. Так закон защищает клиентов на случай финансовых проблем у дилера.

Список лицензированных компаний можно посмотреть на сайте ЦБ. Важно это сделать перед открытием счета, чтобы не попасть на мошенников. 

Дополнительная защита для клиента — право пойти в суд или пожаловаться в Центробанк, если возникнет спор. 

С дилерами без лицензии есть риск, что вам просто не выплатят деньги, а судиться с ними, особенно если они зарегистрированы в офшорах, проблематично. 

Налоги и комиссии

Рынок форекс — легальный. Вы получаете от государства судебную защиту в обмен на налоги. Налоги удерживает сам форекс-дилер — либо в момент вывода денег, либо по завершении отчетного периода. 

Платить НДФЛ нужно только с полученной прибыли. Если вывели со счета меньше денег, чем завели, ничего платить не надо. Размер налога составит 13% либо 15% — с суммы дохода, превышающей 5 млн рублей. 

Помимо налогов помните, что форекс-дилер берет процент за каждую сделку. У некоторых дилеров бывают комиссии за открытие и обслуживание счета, подключение к торговой платформе, за пополнение счета и вывод денег на банковский счет. Внимательно изучите условия договора перед началом работы.  

Форекс-дилер — хорошее занятие для тех, кто любит рисковать. С плечами 1 к 30, 40 и даже 50 можно быстро приумножить свой депозит. Но помните и о риске потерять все. Трезво оценивайте свои силы и сохраняйте баланс между риском и осторожными инвестициями на бирже.

Если хотите торговать именно на форекс, выбирайте дилера с лицензией Центробанка. Так вы будете уверены в безопасности платежей. А еще в спорных ситуациях вы сможете пойти в ЦБ или в суд. 

Вся информация о ценах актуальна на момент публикации статьи.