ЦБ дополнил перечень подозрительных операций

ЦБ усиливает контроль за исполнением «антиотмывочного» законодательства. Новая редакция указаний регулятора содержит новые основания для отказа в операциях или их более тщательного контроля.

В разделе о противодействии терроризму содержится сразу несколько дополнений. В частности, риском теперь считается наличие статуса иноагента или оказание услуг через сайты, входящие в черный список Роскомнадзора.

Также банки получают право останавливать операции клиентов, которые сочтут подозрительными на основании индексов, переданных Росфинмониторингом. В документах ЦБ не уточняется, что это за индексы.

Юристы, опрошенные РБК, допустили, что это могут быть частые переводы небольших сумм в регионы, где активны террористические организации, платежи с использованием анонимных платежных средств (криптовалют и электронных кошельков), а также переводы через третьи страны, включенные в серые списки. Кроме того, подозрение может вызывать резкий рост активности клиента по сравнению с обычным уровнем.

Эксперты отметили, что возможность оперативно добавлять новые индексы делает работу более гибкой и позволяет менять критерии в соответствии с ситуацией. То, что эти критерии не прописаны в законе открыто, не позволит злоумышленникам найти обход требований.

Операции с цифровым рублем попадают под особый контроль. Банкам нужно будет выявлять такие операции, которые совершаются для легализации преступных доходов, а при наличии подозрений отказывать в их проведении.

Также вводится особый контроль для сделок с драгоценными металлами. Сомнительными считаются в том числе сделки, когда покупатель не хранит купленные активы в банке.

Любые операции финансовых компаний из черного списка ЦБ (финансовых пирамид, черных кредиторов и форекс-дилеров) будут считаться подозрительными, как и  регулярные переводы крупных денежных сумм в адрес нотариусов, адвокатов и самозанятых.

В прошлый раз положение 375-П, регулирующее условия блокировки счетов и операций, обновлялось в 2023 году.

Подробнее о рисках по закону 115-ФЗ, который называют антиотмывочным, читайте в нашем гайде.