ЦБ обяжет банки быстрее вносить мошенников в базы

Центробанк ужесточит правила борьбы с мошенничеством. Крупные банки будут обязаны быстрее вносить данные о выявленных злоумышленниках в свои базы.

С 22 октября 2024 года срок внесения сократится до двух часов. С начала 2025 года финансовые организации будут обязаны делать это в течение часа, сообщает пресс-служба ЦБ.

Также изменятся требования к порядку подачи банками сведений о мошеннических операциях, в том числе и в области обмена данными с силовиками.

Банки должны будут установить, была ли операция совершена без добровольного согласия клиента, и ответить, признают ли перевод мошенническим, в течение одного рабочего дня.

Как отметили в ЦБ, это нововведение будет особенно полезным, если клиент не сообщал в банк о проблеме, а сразу обратился в правоохранительные органы.

25 июля вступили в силу новые правила банковских антифрод-проверок. Контроль теперь осуществляют дважды: на стороне отправления и получения. Банки блокируют подозрительные переводы и вводят «период охлаждения», в течение которого уточняют у отправителя, точно ли он совершает операцию добровольно.

В первый же день действия нового закона финансово-кредитные организации заблокировали около 30 тыс. подозрительных счетов.