Баннер
Бизнесу

Оценка вероятности банкротства компании

Лилия Исхакова
/ 17 мая 2023 12:40
7.8 тыс.
7 мин.
Текст изменился / 25 июля 2023

Компания будет процветающей тогда, когда сможет подстраиваться под быстро изменяющиеся условия цивилизованного мира. А чтобы сохранить рентабельность предприятия, стоит регулярно проводить оценку вероятности банкротства.

оценка банкротства
Регулярная оценка вероятности банкротства компании — залог ее успеха. Источник: unsplash.com

Даже самая эффективная компания вынуждена регулярно оценивать свою работу. Ведь любые изменения в законе или во внутренней экономике страны могут повлиять на рентабельность предприятия. Не говоря о том, что нужно постоянно находиться на плаву в конкурентной среде.

Именно поэтому грамотные коммерсанты регулярно проводят диагностику своего дела на предмет его рентабельности. Регулярный анализ вероятности банкротства позволяет вовремя принимать меры по устранению проблем. 

Факт дня
Игральные карты были первыми бумажными деньгами на территории современной Канады.

Какие факторы влияют на рентабельность дела

Изучив несколько ключевых факторов, можно оценить вероятность банкротства компании. К ним относятся:

  • Финансовые показатели. Сюда входит рентабельность, общий доход, чистые активы, долги и капитал, долгосрочные и краткосрочные обязательства, поток средств, уровень задолженности и кредитный риск предприятия;
  • Рынок. Нельзя сбрасывать со счетов оценку конкурентного окружения, анализ изменений в технологиях, в потребительском поведении и вкусах;
  • Управление. Стоит следить за управленческой деятельностью внутри предприятия. В особенности, если речь идет о большой компании. Важно, чтобы все ее составляющие (к примеру, филиалы) придерживались единой стратегии, при этом подстраиваясь под условия отдельного региона/страны.
  • Популярность бренда. Сложно переоценить значимость бренд-репутации, рекламной политики, имиджа компании.
  • Риски и возможности. Любую компанию могут поджидать внутренние и внешние риски. Готовность к ним обеспечивает стабильность. Финансовые кризисы, нереализуемые инвестиции и блокирование денежных средств, экономические изменения или изменения в законодательстве, факторов риска предостаточно. Кроме того, важно вовремя находить возможности для развития новых проектов или снижения расходов.

Комбинация этих составляющих поможет выявить вероятность банкротства компании и принять соответствующие меры.

Иногда выправить ситуацию помогают дополнительные денежные вложения. Совкомбанк предлагает разнообразные условия кредитования. Оставьте заявку на сайте прямо сейчас, а менеджеры помогут подобрать наилучшую программу.

Если ваш бизнес нуждается в дополнительном финансировании, возьмите кредит. Совкомбанк предлагает «Легкий кредит», «Программы с господдержкой», «Банковские гарантии», «Кредитная линия» и «Овердрафт». Выберите удобный вариант и оставьте заявку на сайте.

Как вычислить вероятность банкротства компании

Чтобы понять, ведет ли деятельность компании к ее краху, можно воспользоваться одной из моделей по прогнозированию банкротства предприятия.

По своей сути это формулы, которые были выявлены практическим путем. Достаточно подставить значения своего предприятия, и станет ясно, пора ли задуматься о мероприятиях по выправлению ситуации.

Как правило, прибегают к методам, которые выявили Эдвард Альтман, Джон Фулмер, Ричард Таффлер и другие.

Приведем пример самой популярной модели оценки банкротства. Пятифакторная или полная формула Альтмана выглядит так:

1,2xA + 1,4xB + 3,3xC + 0,6xD + 1,0xE

где:

  • A собственные оборотные средства к совокупности имущества предприятия;
  • В чистая прибыль к сумме активов;
  • С выручка до вычета налогов к стоимости имущества;
  • D цена собственного капитала на рынке к балансовой цене активов;
  • Е продажи к общему значению активов.

После нехитрых вычислений получится значение, которое можно расшифровать.

  1. Сумма оказалась меньше 1,81? Вероятнее всего, предприятие близится к своему закату.
  2. Показатель находится на отрезке между 1,81 и 2,77? Стоит задуматься о мероприятиях, которые уберегут предприятие от банкротства.
  3. Значение больше 2,77, но меньше 2,99? Вероятность банкротства 5 к 1.
  4. Если же значение равно или больше 2,99, то компания движется в верном направлении.
анализ
Проанализируйте причину проблем и составьте план по их устранению. Источник: piqsels.com

Что делать, если компания находится в упадке

Если предприниматель видит, что его компания переживает не лучшие времена, то стоит прибегнуть к следующим мерам:

  1. Проанализировать причины. Проведите проверку финансовых данных и других аспектов деятельности компании, чтобы идентифицировать причины проблем.
  2. Разработать план действий. На основании проведенного анализа необходимо разработать стратегию для выхода из кризисной ситуации. План может включать в себя меры по улучшению финансового состояния компании, сокращению издержек, повышению эффективности бизнес-процессов и другое.
  3. Определить приоритеты. Определите те области, которые требуют наибольшего внимания и приоритета при реализации плана действий. Например, может быть необходимо сосредоточиться на улучшении продукции, чтобы повысить спрос на нее.
  4. Изменить управление компанией. Если причины проблем связаны с недостаточной эффективностью управления, необходимо внести изменения. Это может быть назначение нового руководства или изменение структуры управления.
  5. Наладить коммуникацию. Для того, чтобы быстро и эффективно решать проблемы, стоит как можно больше взаимодействовать с сотрудниками и клиентами. Делитесь с ними информацией, часто общайтесь, чтобы получать обратную связь.
  6. Реструктурировать задолженности. Можно попробовать договориться с кредиторами, чтобы те пошли на уступки. К примеру, чтобы увеличить или отсрочить срок погашения. Так вы выиграете время для улучшения дел.

В погоне за прибылью можно не заметить, что вектор движения компании устарел, и теперь предприятие на грани банкротства. Потому так важно выявить проблемы на ранних этапах и вовремя их ликвидировать. И в этом может помочь регулярная диагностика банкротства.

Для тех, кто ценит свое время

Подпишитесь на еженедельную email-рассылку и узнавайте о самых интересных публикациях.
Хотите узнавать о новых публикациях не заходя на сайт?
Подписывайтесь на анонсы в ВК и Телеграме
banner image
7.8 тыс.
Лилия Исхакова
Лилия Исхакова
Знаю, как трудно найти исчерпывающий ответ на интересующий вопрос. Я собрала и обработала всю полезную информацию за вас.
Баннер