Взыскание долгов с контрагента: как работают досудебные методы и когда обращаться в суд

Когда бизнес сталкивается с неплатежами контрагентов, возникает вопрос, как проще и быстрее взыскать долг. Судебные тяжбы — дело долгое и затратное. Поэтому сначала стоит попробовать решить проблему в досудебном порядке. И только после неудачи идти в суд.

• Взыскание задолженности с юридических лиц: вопросы и ответы
• Досудебное взыскание дебиторской задолженности: инструкция
• Как подать в суд на контрагента за невыполнение обязательств
• Полезные ссылки
• Взыскание долгов контрагента: чек-лист

Статья носит исключительно информационный характер и не может быть заменой профессиональной юридической консультации. Приведенные в статье советы и рекомендации основаны на общих случаях применения законодательства и не учитывают специфику конкретных ситуаций. Автор и редакция не несут ответственности за последствия использования информации, содержащейся в статье. Любые действия, связанные с взысканием долгов с контрагентов, следует предпринимать в строгом соответствии с действующим законодательством. Автор и редакция не гарантируют успешного возврата долгов в досудебном порядке, поскольку результат зависит от множества факторов.

Взыскание задолженности с юридических лиц: вопросы и ответы

Контрагенты задерживают оплату поставленных товаров или выполненных работ? Распространенная проблема. И она вполне способна нарушить финансовую устойчивость даже самого успешного предприятия. Когда контрагент долгое время не исполняет взятые на себя обязательства, это ведет к кассовым разрывам в компании, мешает вовремя платить поставщикам и сотрудникам и повышает риск банкротства.

Начнем с краткого FAQ о том, как взыскать долг с контрагента без суда.

Что такое досудебное взыскание долга?

Комплекс мер, которые призваны побудить должника погасить задолженность мирно, без судебного иска. Включает в себя:

• направление претензий и уведомлений;
• переговоры;
• легальное психологическое воздействие.

Возможно ли вообще вернуть долг без суда?

Да. Нужно эффективно вести переговоры, грамотно организовать претензионную работу и использовать законные рычаги давления. Все это в совокупности часто позволяет добиться возврата долга, не обращаясь в арбитраж. Однако долги контрагента, не погашенные в течение года, чаще всего невозвратные.

С чего начать досудебное взыскание?

С анализа документов, подтверждающих долг:

• договоров;
• актов;
• счетов-фактур;
• накладных и прочего.

Убедитесь, что у вас на руках есть доказательная база, которая поможет в работе с должником. Если ничего не получится, она пригодится вам уже в суде. 

Какие понадобятся документы?

В идеале — все имеющие отношение к проблемному контракту. Обычно в общую папку собирают:

• договоры, подтверждающие выполнение работ / оказание услуг / поставку товара;
• все приложения к договорам;
• платежки;
• акт сверки взаиморасчетов (если он есть);
• претензию.

Как правильно составить претензию?

Необходимо указать:

• основания возникновения долга;
• его сумму;
• оговоренные ранее сроки оплаты;
• последствия неисполнения обязательств, включая пени за просрочку;
• банковские реквизиты для перечисления денежных средств;
• дату составления и подпись.

Как передать претензию должнику?

Направить заказным письмом по адресу контрагента из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Обязательно с уведомлением о вручении и описью вложения. Это позволит подтвердить тот факт, что адресат получил претензию. 

Можно вручить требование лично под подпись ответственного лица. Второй экземпляр остается у кредитора.

Сколько ждать ответа на претензию?

Срок обычно указывают в договоре с контрагентом. Например, 5 рабочих дней. Если срок не указан, стандартно выжидают 30 календарных дней.

С какого момента на долг начисляют пени?

По закону пени можно начислять с первого дня просрочки, если иное не предусмотрено договором.

Что делать, если должник не отвечает на претензию?

Это сигнал, что пора переходить к более активным действиям. Например:

• предложить начать переговоры и рассмотреть варианты погашения задолженности;
• передать долг коллекторам;
• обратиться в суд.

Судебный процесс — крайняя мера. Тяжбы иногда длятся несколько лет, а издержки в ряде случаев могут почти сравняться с суммой долга. Поэтому более рациональный подход — найти способ взыскать задолженность (или хотя бы ее часть) без суда.

Досудебное взыскание дебиторской задолженности: инструкция

Предположим, ваша компания столкнулась с неплатежом контрагента. Как организовать процедуру взыскания?

Алгоритм:

1. Соберите информацию о контракте и проанализируйте документы. Тщательно изучите договор, обратите особое внимание на разделы:

• «Сроки и порядок расчетов»;
• «Ответственность сторон»;
• «Разрешение споров».

Там должны быть прописаны все сроки — оплаты, начисления пени за просрочку, ответа на претензии — и способы решения проблем. Например, «в случае если стороны не пришли к согласию в досудебном порядке, спор будет рассматриваться в суде» (и четко указано, в каком именно).

Изучите счета-фактуры и акты выполненных работ. Все это необходимо, чтобы четко обосновать свои претензии и требования: когда и почему возник долг, а также понимать, какие возможны сроки и способы его погашения.

2. Проверьте контрагента. Сейчас много специализированных онлайн-сервисов для проверки юрлиц, в том числе на сайте ФНС. Этот этап поможет понять, насколько должник проблемный. Возможно, у него возникли временные трудности, например из-за неплатежей субподрячиков. Что должно насторожить:

• в ЕГРЮЛ /ЕГРИП нет информации о регистрации компании;
• нет данных о рабочих помещениях и оборудовании (складах, офисах, спецтехнике и пр.);
• есть информация о процедуре ликвидации или банкротства фирмы;
• есть налоговые долги;
• много данных о судебных исках к компании;
• коды по ОКВЭД не соответствуют фактической деятельности.

В идеале проводить подобную проверку еще до подписания договора с контрагентом. Но, как показывает практика, обычно о поговорке «Доверяй, но проверяй» вспоминают, когда проблемы уже возникли.

3. Направьте должнику требование об оплате. Составьте претензию (лучше — с помощью юриста). Четко изложите свои требования, укажите, какие последствия ожидают должника, если он так и не исполнит обязательства (включая пени за просрочку и перспективу судебного процесса). Нередко напоминание о суде оперативно решает проблему: должник оценивает величину судебных издержек и понимает, что дешевле будет выплатить долг.

4. Организуйте переговоры. Их предлагают, если контрагент игнорирует претензию или заявляет, что по каким-то причинам выплата невозможна. Цель переговоров: напомнить о долге (как ни странно, иногда это помогает) или найти приемлемый для обеих сторон компромисс. Возможные стратегии:

• отступные (долг вернут не деньгами, а ликвидным имуществом);
• новация (долг официально переоформляют в заем под определенный процент, должник выплачивает его частями по графику);
• списание части дебиторской задолженности. Применяют, чтобы получить хоть что-то, если неплатежеспособность юрлица очевидна. Но это сработает, только если контрагент работает по «упрощенке». По закону на ОСН списанный долг дебитора невозможно включить в налоговые расходы до суда, а в суде — можно при заключении мирового соглашения.

5. Продайте долг коллекторам. Последний досудебный рубеж взыскания долга с юрлица. Коллекторские агентства заключают с кредитором договор цессии, согласно которому получают право стребовать деньги с должника за комиссионные. Обычно это 5–10% общей суммы задолженности. Цессия возможна, если в базовом договоре с контрагентом отсутствует пункт о запрете продавать долги.

Когда все способы взыскать задолженность с юридического лица в досудебном порядке исчерпаны, а результат нулевой, приходит время для судебного иска.

Как подать в суд на контрагента за невыполнение обязательств

Алгоритм достаточно простой:

1. Дождитесь, когда истечет срок ответа на претензию. Если подать иск раньше, суд его не примет.
2. Выясните, в какой суд обращаться. Если ответчик — ИП или ООО, это арбитраж по его адресу, если филиал большой компании — арбитраж по его адресу или адресу основной штаб-квартиры.
3. Составьте исковое заявление и приложите к нему документы, доказывающие вашу правоту (какие именно — мы писали выше).
4. Заплатите госпошлину. Ее размер привязан к сумме долга. Если суд примет решение в вашу пользу, эти расходы компенсирует ответчик.
5. Направьте иск в арбитраж по почте заказным письмом или онлайн на сайте «Мой арбитр». Если должник в этот момент находится на стадии признания банкротства, иск отклонят. Тогда нужно немедленно направить заявку в реестр требований кредиторов, где фиксируются все долги контрагента. Это повысит вероятность получить хоть какие-то деньги.

Если иск примут, начнется судебный процесс. Его продолжительность будет зависеть от целого ряда факторов, но минимальный период рассмотрения дела — один месяц.

Упрощенное судопроизводство применяется, если:

• должник — ИП, долг — менее 400 000 рублей;
• должник — ООО, долг — менее 800 000 рублей.

Если ваша компания одержала победу, ответчику выдадут решение суда, в котором будут указаны все обязательные к исполнению требования:

• погасить задолженность (или ее часть) и пени;
• оплатить судебные издержки (включая госпошлину).

Исполнительный лист из суда необходим в том числе для Службы судебных приставов. Им предстоит работать с должником, если он не выполняет решение суда или обанкротился. В последнем случае взыскать задолженность в полном объеме вряд ли получится.

Срок давности для взыскания дебиторской задолженности — три года. Важно не пропустить его, иначе вы потеряете возможность получить свои деньги по суду.

Полезные ссылки

Практические все законы и иные документы, которые регулируют B2B-процессы, сегодня доступны в онлайн-формате. То же самое относится и к профессиональным объединениям. Мы собрали небольшой справочник по таким ресурсам.

1. Сервисы ФНС для юридических лиц и для ИП — https://www.nalog.gov.ru/rn27/about_fts/el_usl/.
2. Бесплатная проверка компаний — https://pb.nalog.ru/index.html.
3. Поиск компаний, для которых представлены документы для регистрации, — https://service.nalog.ru/uwsfind.do.
4. Поиск по ЕГРЮЛ/ЕГРИП — https://egrul.nalog.ru/index.html.
5. Справка по досудебному урегулированию бизнес-споров — https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_188617/.
6. Закон о банкротстве юрлиц — https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_39331/.
7. Конструктор договоров — https://cons.kadis.org/konstruktordogovor.
8. Госреестр коллекторов — https://fssp.gov.ru/iss/svedeniya-reestr-collect/gosreestr_jurlic.
9. Общественная организация коллекторов — https://napca.ru/.
10. Подборка официальных документов и справочной информации о списании долгов контрагентов — https://www.consultant.ru/law/podborki/spisanie_zadolzhennosti_kontragenta/.  

Взыскание долгов контрагента: чек-лист

Подведем итоги.

• Взыскать дебиторскую задолженность юрлица можно в досудебном порядке или через суд. Первый способ в большинстве случаев дешевле и проще.
• Официально оформляйте все договоренности с контрагентами, поставщиками, подрядчиками. Сохраняйте все документы минимум три года.
• Если возникла задолженность, сначала направьте претензию, затем попробуйте провести переговоры и только после этого обращайтесь в суд.
• Все договоренности, достигнутые на переговорах, фиксируйте в письменном виде. Например, как допсоглашение к договору или график погашения долга.
• Подумайте, не готовы ли вы частично списать долг. В некоторых случаях разумнее пойти на уступки, чтобы получить часть задолженности.
• Будьте настойчивы, но корректны, соблюдайте законодательство и следуйте нормам деловой этики.
• Обращайтесь только к проверенным коллекторским агентствам.

И, конечно же, внимательно относитесь к выбору контрагентов. Проверяйте репутацию потенциальных партнеров перед заключением сделки. Так вы минимизируете риски и вам не придется прилагать усилия, чтобы получить то, что вам и так должны.