Капитал — это не только деньги на счету. На бирже стоимость активов стремительно меняется, и общая сумма средств, которыми располагает трейдер, то увеличивается, то уменьшается. Для того, чтобы отследить ее в каждый момент времени, и существует эквити.
Что такое эквити
Понятие эквити — калька с английского слова equity, которое в переводе означает «капитал» или «денежные средства».
Это один из ключевых показателей в трейдинге: он отражает текущую стоимость активов трейдера с учетом всех открытых позиций. Простыми словами, эквити — это весь капитал трейдера при условии, что все его сделки на бирже закрываются в эту минуту по текущим рыночным ценам.
Но рыночные цены на активы меняются ежесекундно — а вместе с ними изменяется и значение эквити. Поэтому в трейдинге эквити служит своего рода барометром финансового состояния. Если активы дорожают, эквити растет, если дешевеют — падает.
Для чего нужно
Эквити позволяет трейдеру объективно оценить текущее финансовое положение и уровень риска. Это помогает продолжать или вовремя завершать сделки, управлять рисками и корректировать торговую стратегию.
Если значение equity value снижается до критических уровней — это сигнал о возможных проблемах с ликвидностью и потенциальных убытках.
Отслеживание эквити помогает избежать ситуаций, когда счет оказывается на грани маржин-колла (принудительного закрытия позиций брокером).
Трейдеры используют так называемое правило «2%»: на одну сделку не должно приходиться более 2% от эквити. В случае неудачной сделки убытки будут небольшими, а торговый счет останется в рабочем состоянии.
Кроме того, эквити помогает оценить эффективность торговых стратегий. Сравнивая данные за разные периоды, трейдер определяет, насколько его стратегия успешна и приносит ли она ожидаемую прибыль.
Где используют
Эквити используют в разных аспектах трейдинга и инвестиций.
Торговые стратегии
На основе анализа эквити трейдеры строят свои стратегии. В частности, уровень эквити влияет на выбор методов управления капиталом.
Управление рисками
Эквити помогает контролировать уровень риска в сделках. Если значение начинает резко снижаться, это сигнал пересмотреть позиции и, возможно, уменьшить объемы торговли.
Автоматизированные торговые системы
В алгоритмическом трейдинге эквити служит для автоматического принятия решений о закрытии или открытии новых позиций.
Например, при достижении определенного уровня эквити система закрывает все сделки для фиксации прибыли или убытков.
Инвестирование
Долгосрочные инвесторы используют эквити, чтобы оценить реальную стоимость портфеля с учетом состояния рынка и возможных изменений в цене активов. Это особенно важно, если в портфель входят активы с высокой волатильностью.
Как рассчитывать
Рассчитать equity в финансах просто. Определите баланс счета — то есть сумму всех средств на счету без учета открытых позиций. После этого добавьте или вычтите нереализованную прибыль или убыток.
Если у вас есть открытые позиции, определите, насколько они прибыльны или убыточны на текущий момент. Для этого рассчитайте разницу между текущей рыночной ценой актива и ценой, по которой вы его купили.
Теперь сложите баланс и нереализованную прибыль (убыток). Полученная сумма и будет вашим эквити.
Например, у вас на счету 100 000 рублей. А еще есть открытая сделка, которая в данный момент показывает прибыль в 5000 рублей. Значит, эквити равно 105 000 рублей.
Если же сделка убыточна и показывает минус 3000 рублей, эквити составит 97 000 рублей.
Учитывайте, что расчет эквити производится в реальном времени. Пока рынок открыт и активы торгуются, значение изменяется каждую секунду.
Фондовый рынок — это возможность приумножить свой капитал. Но чтобы войти на биржу, нужен надежный брокер. Откройте счет в «Совкомбанк Инвестициях» — и торгуйте в удобном приложении с помощью множества полезных инструментов.
Получить выгоду можно не только от приобретения ценных бумаг компании, в которой вы работаете: на биржах представлено множество вариантов. Выбирайте акции, облигации и фонды, инвестируйте и следите за состоянием рынка в приложении «Совкомбанк Инвестиции».
В чем польза
Эквити не просто отображает текущее состояние счета. Этот инструмент помогает трейдерам и инвесторам управлять капиталом и принимать более осознанные решения.
Объективная оценка и управление рисками
С помощью эквити трейдер оценивает положение дел. Он видит, сколько средств у него осталось в распоряжении, если он закроет все позиции прямо сейчас.
Понимая, в каком состоянии находится торговый счет, трейдер может вовремя принять меры, чтобы минимизировать убытки и избежать критических ситуаций — например, маржин-колла.
Оценка эффективности стратегии
Анализ динамики эквити на разных временных интервалах позволяет трейдеру понять, насколько эффективна его торговая стратегия. В случае необходимости он своевременно вносит коррективы и оптимизирует стратегию.
Принятие решений
На основе эквити проще принять решение о том, держать ли позиции или зафиксировать прибыль/убыток.
Иногда трейдеры поддаются эмоциям и совершают импульсивные сделки. Эквити помогает оставаться объективным и не поддаваться панике или эйфории.
Подытожим: эквити — один из самых важных показателей в трейдинге и мощный инструмент для управления финансами.
Понимание и использование этого показателя влияет на результаты инвестирования и трейдинга, позволяет управлять рисками и делает процесс торговли более осознанным.
