Мошенники начали использовать схему с «инкассацией» наличных

После введения новых правил отслеживания подозрительных переводов мошенники начали убеждать россиян снимать деньги со счетов и передавать курьеру наличность. Об этом предупредили в Центробанке.

Начало остается прежним: мошенники звонят жертве и предупреждают, что сбережения в опасности. Но вместо перевода на безопасный счет они теперь сообщают, что деньги нужно снять и передать «инкассаторам», которые якобы перевезут их в другой банк на хранение, пишут «Известия».

Такой ход позволяет злоумышленникам обойти антифрод-проверки, поэтому он резко набирает популярность. По информации сервиса DLBI, на них уже приходится около 80% всех случаев хищения.

Предотвратить кражу наличных сложнее, чем перевод. Кроме того, банки все чаще меняют оформление перевода и внедряют схемы, при которых клиент не просто вводит код, а видит, куда именно направляются средства. Принять карту частного лица за «защищенный счет» при этом уже сложнее.

При этом многие организации начали активнее бороться с дропперами (так называют людей, которые предоставляют свои карты для перевода похищенных средств). Если раньше такими картами можно было пользоваться до блокировки около двух недель, то сейчас их обнаруживают и закрывают в среднем за двое суток. Поэтому схема с курьерами для мошенников предпочтительнее.

Похищенные средства курьер переводит в криптовалюту и отправляет организаторам операции.

Курьеров чаще всего вербуют в telegram-каналах иди даркнете. Им платят комиссию в размере 5-10% от суммы украденного, рассказали эксперты по кибербезопасности.

Благодаря возможности видеоконтроля и систем распознавания лиц фальшивых инкассаторов чаще всего задерживают после первого эпизода, но вернуть деньги при этом все равно не удается.

В некоторых случаях злоумышленники нанимают настоящих курьеров в официальных сервисах, рассказала Евгения Лазарева, координатор платформы «Мошеловка».

Новые правила проверки на мошенничество действуют с 25 июля 2024 года. По данным ЦБ, только за первый день заблокировано порядка 30 тыс. средств электронных платежей.

Платежи теперь проверяются и со стороны отправителя, и со стороны получателя. Для подозрительных операций введен «период охлаждения» на два дня.

Если банк проигнорировал признаки подозрительной операции, он обязан возмещать похищенные деньги.