Подозреваемым в дроппинге ограничили банковские переводы
С 15 мая 2025 года начинает действовать лимит на переводы денег между счетами. Цель нововведения — ограничить возможности дропперов. Центробанк разъяснил, как это будет работать.
Ограничения коснутся тех, кто попал в базу по мошенническим операциям. Туда вносят данные о транзакциях, по которым поступили заявления о несогласии от клиентов, а также данные правоохранительных органов.
Если сведения о мошенничестве пришли от силовиков, банк обязан заблокировать такому клиенту карту. В остальных случаях может ввести ограничение переводов на сумму 100 тысяч рублей в месяц. Оно касается отправки денег и другим людям, и себе.
Как объяснили в ЦБ, такой лимит позволит человеку совершить жизненно важные переводы, но помешает обналичивать и выводить украденные средства.
Чтобы перевести большую сумму, человек, для которого ввели ограничения, должен будет прийти в банк и предоставить паспорт или другой удостоверяющий личность документ.
Ограничение не касается переводов в адрес юридических лиц. То есть оплачивать различные услуги (в том числе коммунальные) и совершать покупки подозреваемые по-прежнему смогут.
В ЦБ напомнили, что не все дропперы знают, что стали посредниками в мошеннических операциях. Чтобы не стать жертвой обмана, нужно соблюдать технику безопасности:
- никому не передавайте вашу банковскую карту;
- не делайте со своей карты переводы по просьбе посторонних людей;
- не давайте никому доступ к своему онлайн-банку;
- если на вашу карту пришел якобы ошибочный перевод, никуда не переводите эти деньги. Вопрос нужно решать только через банк.
Если вы оказались в базе данных подозрительных лиц, обжаловать это можно через отделение банка (там заявление перенаправят в ЦБ не позже следующего рабочего дня) или сообщить непосредственно в Центробанк через электронную приемную (тема обращения «Информационная безопасность»).
В конце апреля правительство одобрило законопроект об ответственности для дропперов. Сейчас за это не предусмотрено отдельного наказания, посредничество не считается хищением.
В марте глава ЦБ Эльвира Набиуллина рассказала, что регулятор обсуждает ограничения на количество карт, которые сможет оформить один человек. Речь идет о 20 картах. По словам Набиуллиной, этого хватит добропорядочным гражданам, но ограничит действия дропперов.
Мошенничества с банковскими карточками становятся более изощренными, к ним специально привлекают подставных людей. Рассказываем, кто такие дропы и почему они могут получить до тысячи долларов и до семи лет лишения свободы за один день.
Мошенники активизировали поиск дропперов (подставных лиц, на карты которых выводят украденные деньги). Вербовка ведется в том числе на сайтах знакомств, в игровых и домовых чатах, рассказали эксперты.
С июня 2025 года Росфинмониторинг получит возможность блокировать карты тех, кого заподозрили в отмывании преступных доходов.
Правительственная комиссия одобрила законопроект об уголовной ответственности для дропперов. Минимальным наказанием станут обязательные работы.
Для тех, кто ценит свое время
Подпишитесь на еженедельную email-рассылку и узнавайте о самых интересных публикациях.
Лучшие статьи у вас под рукой!
А еще интерактивы и мемы — просто подпишитесь на наши соцсети
Пишем про финансы доступным языком, чтобы вам было легче разобраться в законах, налогах и кредитах.
Комментарии
Комментарии пользователей проходят модерацию, поэтому появляются не сразу
