Подозреваемым в дроппинге ограничили банковские переводы

С 15 мая 2025 года начинает действовать лимит на переводы денег между счетами. Цель нововведения — ограничить возможности дропперов. Центробанк разъяснил, как это будет работать.

Ограничения коснутся тех, кто попал в базу по мошенническим операциям. Туда вносят данные о транзакциях, по которым поступили заявления о несогласии от клиентов, а также данные правоохранительных органов.

Если сведения о мошенничестве пришли от силовиков, банк обязан заблокировать такому клиенту карту. В остальных случаях может ввести ограничение переводов на сумму 100 тысяч рублей в месяц. Оно касается отправки денег и другим людям, и себе.

Как объяснили в ЦБ, такой лимит позволит человеку совершить жизненно важные переводы, но помешает обналичивать и выводить украденные средства.

Чтобы перевести большую сумму, человек, для которого ввели ограничения, должен будет прийти в банк и предоставить паспорт или другой удостоверяющий личность документ.

Ограничение не касается переводов в адрес юридических лиц. То есть оплачивать различные услуги (в том числе коммунальные) и совершать покупки подозреваемые по-прежнему смогут.

В ЦБ напомнили, что не все дропперы знают, что стали посредниками в мошеннических операциях. Чтобы не стать жертвой обмана, нужно соблюдать технику безопасности:

• никому не передавайте вашу банковскую карту;
• не делайте со своей карты переводы по просьбе посторонних людей;
• не давайте никому доступ к своему онлайн-банку;
• если на вашу карту пришел якобы ошибочный перевод, никуда не переводите эти деньги. Вопрос нужно решать только через банк.

Если вы оказались в базе данных подозрительных лиц, обжаловать это можно через отделение банка (там заявление перенаправят в ЦБ не позже следующего рабочего дня) или сообщить непосредственно в Центробанк через электронную приемную (тема обращения «Информационная безопасность»).

В конце апреля правительство одобрило законопроект об ответственности для дропперов. Сейчас за это не предусмотрено отдельного наказания, посредничество не считается хищением.

В марте глава ЦБ Эльвира Набиуллина рассказала, что регулятор обсуждает ограничения на количество карт, которые сможет оформить один человек. Речь идет о 20 картах. По словам Набиуллиной, этого хватит добропорядочным гражданам, но ограничит действия дропперов.