ЦБ опубликовал новые признаки мошеннических операций

Центральный банк России расширил список признаков мошеннических операций. Приказ ведомства с новыми критериями начнет действовать 25 июля. В этот же день вступят в силу и новые правила антимошеннической проверки.

Сообщение о новых признаках опубликовано на сайте ЦБ.

Переводы на счета, которые антифрод-система ранее сочла причастными к мошенническим операциям, будут приостанавливаться. Это произойдет даже в том случае, если пострадавшие не жаловались на обман, а данные о счетах остались только в базах кредитной организации и не передавались в информационную систему ЦБ.

Если на получателя средств ранее было возбуждено уголовное дело, зачисление на счет также заблокируют. ЦБ будет принимать к сведению данные о делах, полученные как непосредственно от силовиков, так и из других источников. Например, соответствующий документ может предоставить обманутый клиент.

Также банки будут обязаны принимать к сведению информацию, свидетельствующую о мошенничестве, от сторонних организаций. Это в том числе и сообщения операторов связи о том, что клиент перед переводом получал подозрительно много сообщений с новых номеров.

Предыдущий перечень был утвержден в 2018 году. В нем указано, что банки обязаны блокировать переводы на счета, ранее попавшие в базу мошеннических ЦБ; приостанавливать операции, нетипичные для клиента (слишком частые, слишком крупные и совершаемые из непривычного места), а также не проводить операции, осуществляемые с устройства, которое ранее использовали мошенники.

Чаще всего мошенники уговаривают жертву перевести деньги по телефону. Совкомбанк рассказывал о последних «изобретениях» в этой сфере, способах распознать злоумышленников и сообщить о них.