Что такое скам в криптовалюте: шесть популярных видов мошенничества

Виртуальная валюта — лакомая добыча для злоумышленников, поэтому они постоянно разрабатывают все новые способы обмана. Расскажем о самых популярных видах скама и научим им противостоять.

• Что такое криптовалюта
• Виды скама
• Фишинг
• Мошеннические ICO
• Пирамида
• Накачка и сброс (Pump and dump)
• Розыгрыши
• Выдергивание коврика (Rug Pull) 
• Как не нарваться на злоумышленников

Что такое криптовалюта

Это цифровые деньги без физического носителя. В их основе — блокчейн и цепочка данных, блоки которой разбросаны по всему свету.

В отличие от традиционных денег, которые выпускают государства, криптовалюты не подконтрольны банкам. Это и привлекает инвесторов. Стоимость цифровых денег определяется исключительно спросом и предложением.

Переводы проходят без посредников, а информация о транзакциях фиксируется в блокчейне.

Первая криптовалюта — биткоин (Bitcoin) — появилась в 2009 году. Ее протокол разработал человек или группа людей под псевдонимом Сатоши Накамото.

Виды скама

Слово «скам» происходит от английского scam, что значит «афера».

Скам-проекты в криптовалюте — это мошеннические схемы, с помощью которых злоумышленники получают деньги или личную информацию. 

Фишинг

От англ. phishing (fishing) — «рыбалка». Одна из самых популярных схем мошенничества в криптомире — мошенники «ловят» жертв на «крючок», играя на желании легко обогатиться. 

Аферисты рассылают письма-обманки или создают поддельные сайты, которые выглядят как настоящие криптовалютные биржи и сервисы. Их задача — заставить получателя перейти на подставной ресурс и ввести свои данные. Затем чувствительная информация попадает в руки мошенников. 

Примеры: 

• человек получает письмо от имени популярной биржи, в котором его просят обновить данные. Он переходит по ссылке, попадает на поддельный сайт и теряет свои активы;
• «нигерийские письма» — письма, в которых, к примеру, сообщают о смерти дальнего родственника и причитающемся наследстве. Получателю надо лишь сообщить свои данные, чтобы подтвердить родство, и дать адрес криптокошелька. Конечно, информация попадает к мошенникам. 

Мошеннические ICO

При фальшивом ICO (от англ. Initial Coin Offering — «первичное предложение монет») компания предлагает инвесторам вложиться в новый криптовалютный стартап и обещает быструю прибыль. 

После сбора средств обычно выясняется, что проект фиктивный, а деньги уже не вернуть.

Пример:

• потенциальные жертвы получают «уникальное» предложение — например, инвестировать в запуск и развитие инновационной криптовалюты и получить первые монеты. В самом простом сценарии проект просто не получит никакого развития, а организаторы скроются.

Пирамида

Схема, хорошо знакомая старшему поколению, успешно мигрировала в мир цифровой валюты. Деньги все так же выплачивают за привлечение новых инвесторов, а не за счет реальной прибыли. Когда приток вкладчиков прекращается, схема рушится.

Помните, здесь зарабатывают только основатели. Если решите поучаствовать в широко известном проекте, скорее всего, наживете только долги.

Пример: 

• новая инвестиционная платформа обещает высокую доходность и агитирует участников вкладывать деньги и приглашать друзей и членов семьи. Чем больше — тем выше выплаты.
  
  Ранним инвесторам действительно выплачивают деньги за счет средств новых участников. Но как только вкладчики и инвесторы перестают приходить, пирамида рушится — и большинство теряет свои вложения.

Накачка и сброс (Pump and dump)

Мошенники скупают малоизвестную криптовалюту, искусственно создают ажиотаж и повышают ее цену (от англ. pump — «накачка»). После этого они массово продают свои активы, обрушивая стоимость (от англ. dump — «сброс»), оставляя мелких инвесторов с убытками. 

Примеры: 

• в новом телеграм-канале запускают рекламу малоизвестной монеты, обещая быстрый рост курса валюты. К делу могут привлечь известных инфлюенсеров. Цена действительно взлетает благодаря массовому притоку людей, после чего администраторы канала продают свои токены — цифровые активы, а цена резко падает.

С некоторой натяжкой сюда можно отнести новые криптовалюты TRUMP и MELANIA, которые быстро набрали стоимость и так же быстро потеряли. Кто-то успел заработать, но большинство потеряло деньги. Например, в сети завирусилось видео о паре из России, которая лишилась около 10 млн рублей.

Розыгрыши

Так называемые гивы (от англ. giveaway — «раздача»). Мошенники обещают разыграть криптовалюту, но сначала требуют отправить небольшую сумму для подтверждения участия. Затем мошенники исчезают. 

Пример: 

• в соцсетях появляется объявление о розыгрыше Bitcoin от имени известного человека. Для участия требуется отправить небольшую сумму на указанный адрес. Взамен жертва обмана не получает ничего.

Выдергивание коврика (Rug Pull) 

Разработчики проекта неожиданно исчезают с деньгами инвесторов после запуска проекта и привлечения средств.

Они могут закрыть доступ к платформе, вывести все средства на неизвестные кошельки или просто перестать отвечать на вопросы сообщества.

В отличие от мошеннических ICO, где организаторы ограничиваются лишь обещаниями и на этом этапе выманивают деньги, в Rug Pull поверить легче — однако рано или поздно реальный проект прекращает существовать. 

Пример: 

• недобросовестные разработчики создают децентрализованную биржу и привлекают значительные инвестиции. Когда они собирают достаточно денег, просто выключают биржу и исчезают.

Как не нарваться на злоумышленников 

Криптовалюта дает новые возможности для инвестиций и финансовых операций. К сожалению, у мошенников полно способов обмануть доверчивых людей.

Вот несколько советов, которые помогут не попасться на удочку мошенников и обезопасить ваши средства:

1. Прежде чем инвестировать в проект или переходить по ссылкам, всегда проверяйте информацию. Ищите отзывы о компании или проекте, изучайте команду разработчиков и их репутацию.
2. Выбирайте только проверенные биржи и кошельки для хранения активов. Обратите внимание на уровень безопасности платформы, наличие двухфакторной аутентификации и другие меры защиты.
3. Никогда не делитесь личными данными или ключами доступа с третьими лицами. Будьте осторожны с электронными письмами и сообщениями от незнакомцев, которые просят предоставить информацию.
4. Избегайте слишком хороших предложений и обещаний быстрой прибыли. Инвестируйте только те средства, которые готовы потерять, и рассматривайте криптовалюту как долгосрочную инвестицию.
5. Убедитесь, что ваше программное обеспечение для работы с криптовалютой всегда обновлено до последней версии. Это поможет защититься от уязвимостей и атак.

Если вы не хотите рисковать, используйте проверенные и надежные инвестиционные инструменты. Откройте вклад в Совкомбанке на выгодных условиях и получайте реальную прибыль без риска столкнуться с мошенниками. 

Зная, как устроен скам в криптовалюте и принимая меры предосторожности, вы сможете минимизировать риски. К сожалению, от действий злоумышленников не застрахован никто. Если вы все-таки попадетесь на удочку мошенников, вернуть свои деньги будет крайне сложно.  

Злоумышленники каждый день придумывают новые способы обмана — никогда не верьте обещаниям легкого заработка. 

Проводите тщательное исследование любого нового предложения на рынке криптовалют и будьте осторожны, если решили вложить деньги в малоизвестные проекты.