Что значит
Стейкинг (staking) — это способ получить доход за свои активы в криптовалюте. Взамен пользователи получают вознаграждения в виде дополнительных токенов или криптовалюты. Он обеспечивает безопасность и стабильную работу блокчейн-сетей, работающих на алгоритме Proof-of-Stake (PoS).
Идея в том, что такая механика позволяет инвесторам не только сохранять свои активы, но и получать дополнительный доход.
Застейкать криптовалюту
Крипта — это основная валюта, работающая на своем собственном блокчейне. Например, Ethereum (ETH) — криптовалюта, которая функционирует на Ethereum.
Когда вы застейкаете крипту, блокируется определенное количество активов, чтобы поддерживать работу сети: например, проверку транзакций, создание новых блоков. За это вы получаете вознаграждение в той же криптовалюте.
Застейкать токены
Токены — цифровые активы, которые могут существовать на различных блокчейнах, но они не основная валюта этих блокчейнов. Например, токен Uniswap (UNI) работает на блокчейне Ethereum, но это не криптовалюта Ethereum.
Когда вы застейкаете токены, вы блокируете активы, чтобы поддерживать работу проектов или платформ, которые их используют. Например, застейкав те же токены UNI, можно получать доход от участия в управлении проектом или других действиях, связанных с этим токеном.
Разница между двумя понятиями в типе актива, который стейкаете, но процесс значит одно и тоже.
Какой бывает стейкинг и чем он отличается от майнинга
Выделяют три вида стейкинга, которые отличаются целями и сроками хранения крипты:
- Гибкий — можно выводить активы в любой момент и не потерять при этом право на вознаграждении. Доход от такого вида обычно ниже, чем при фиксированном, но вы сохраняете полный контроль над средствами. Этот вариант подходит тем, кто не хочет «замораживать» активы на длительный срок.
- Фиксированный — криптоактивы блокируются на определенный срок, например, на квартал. Доход выше, чем у гибкого стейкинга, но есть риск. Стоимость монеты может снизиться в выбранный период, а также не получится продать активы на время блокировки. Так что это решение для тех, кто хочет инвестировать в долгую, рассчитывает на стабильный доход.
- DeFi стейкинг — активы используются в различных децентрализованных (DeFi) финансовых приложениях, чтобы получать прибыль. Например, их дают в кредит. DeFi популярен среди тех, кто ищет высокие доходы и готов принять на себя дополнительные риски.
Разница между стейкингом и майнингом — в способе добычи криптовалюты. Чтобы получить доход с майнинга, нужно мощное оборудование, которое потребляет много электроэнергии. В случае со стейкингом достаточно держать криптоактивы в кошельке и получать вознаграждение.
Кто такие валидаторы и делегаторы
Валидаторы проверяют транзакции и добавляют новые блоки в блокчейн. Чтобы им стать, нужно заблокировать определенное количество криптовалюты и выполнить требования сети.
Чем больше у валидатора активов, тем больше шансов, что его выберут для создания следующего блока и получения награды.
Делегаторы — участники сети, которые передают свои права валидаторам. При этом сами активы они оставляют себе, что снижает риск потерять средства, а заодно получают часть вознаграждений валидаторов. Это так называемый делегированный стейкинг (Delegated Proof-of-Stake, DPoS).
Пользуясь валидаторами, вы доверяете управление своими активами третьей стороне. Если он не выполняет обязанности должным образом или нарушает правила сети, это может привести к штрафам, или «слэшингу» (slashing), что означает потерю части застейканных активов. Не забывайте, что есть риск взлома или мошенничества, если валидатор окажется ненадежным.
Преимущества и риски
У стейкинга как минимум три очевидных плюса, ради которых стоит присмотреться к этой механике:
- Пассивный доход. Когда вы блокируете криптоактивы, то получаете вознаграждения, пропорциональные вашей доли в сети. Это регулярный доход. В отличие от трейдинга, в стейкинге не нужно постоянно мониторить рынок. Поэтому он удобен для тех, кто предпочитает долгосрочные вложения.
- Поддержка блокчейн-сетей. Застейканные монеты подтверждают транзакции и создают новые блоки. Они укрепляют децентрализацию и безопасность сети. Чем больше участников, тем сложнее атаковать сеть. Участвуя в стейкинге, вы не только зарабатываете, но и поддерживаете блокчейн.
- Доступность. Механика не требует крупных расходов на оборудование и электроэнергию. Достаточно купить необходимую криптовалюту и завести кошелек. В отличие от майнинга, стейкинг доступен для большинства пользователей и экологичен.
Правда, риски тоже есть, и для многих криптоинвесторов они критичны:
- Рыночная волатильность. Стоимость криптоактивов колеблется со временем, что влияет на общую прибыль. Даже если вы зарабатываете новые монеты, их рыночная цена может упасть, и это приведет к убыткам.
- Ликвидность. Предполагается, что активы будут «заморожены» на определенный период. Нельзя вывести средства или продать, если ситуация на рынке изменится не в вашу пользу.
Чтобы не останавливаться в инвестировании, обратите внимание на бесплатное мобильное приложение «Совкомбанк Инвестиции». Вас ждут готовые подборки в разделе «Витрина»: специальные предложения, топ покупок и продаж активов, а также актуальные взлеты и падения на рынке.
Получить выгоду можно не только от приобретения ценных бумаг компании, в которой вы работаете: на биржах представлено множество вариантов. Выбирайте акции, облигации и фонды, инвестируйте и следите за состоянием рынка в приложении «Совкомбанк Инвестиции».
Как начать стейкинг
Одним из ключевых показателей, на который стоит обратить внимание в начале пути — APR, годовая процентная ставка. Он показывает, сколько вы сможете заработать за год от стейкинга. Чем выше APR, тем больше потенциальный доход.
Платформы предлагают разные ставки для каждой криптовалюты.
Выберите криптовалюту
Для начала определитесь, на чем зарабатывать. Не все цифровые активы поддерживают стейкинг, поэтому первый шаг — выбрать те, которые доступны на алгоритме PoS.
На бесплатном агрегаторе посмотрите текущие котировки криптовалют и рассчитайте доходность по конкретному активу.
На главной странице сайта, во вкладке «Assets» предлагается список криптовалют. Примените фильтры и сортировку, чтобы выбрать по: доходу, рыночной стоимости или минимальной сумме для участия.
Для каждой криптовалюты отображается свой APR во вкладке «Reward Rate». Эта колонка показывает процент вознаграждения. Например, для Ethereum это 2,99% годовых, а для Solana — 6,91% в год.
Если перейти на определенную валюту, вы попадете на страницу с детальной информацией о ней. Здесь вы узнаете о сроках блокировки, комиссии и другие подробности. Сайт предлагает онлайн-калькулятор, с помощью которого рассчитывается заработок за определенный период.
В первую очередь учитывайте стабильность проекта и его доходность. Например, Ethereum и Polkadot (DOT) — это надежные и популярные коины для стейкинга. Но и минимальная сумма у них высокая — от 32 ETH (50 000 $) и от 80 DOT (примерно 500 $).
Выберите платформу
Существуют централизованные криптовалютные биржи (например, Binance, OKX), специализированные стейкинг-платформы (Lido, Rocket Pool) и кошельки, поддерживающие стейкинг (SafePal).
После того, как запустите процесс, регулярно проверяйте свои вознаграждения. В дальнейшем их можно выводить или рестейкать (снова вкладывать), чтобы увеличить прибыль.
Будущее стейкинга в России
Несмотря на сложности с регулированием и существующие ограничения, российские криптоэнтузиасты активно участвуют в стейкинге на зарубежных платформах. Интерес продолжает расти, и многие инвесторы рассматривают его как надежный способ получить пассивный доход.
1 ноября 2024 года вступит в силу Федеральный закон № 221-ФЗ, он регулирует майнинг и криптовалюту. Хотя закон в основном сосредоточен на легализации майнинга как предпринимательской деятельности, стейкинг остается по нему в «серой зоне». Но вознаграждения от стейкинга будут облагаться налогом по рыночной стоимости, что важно учитывать при планировании.
Стейкинг — это перспективный способ инвестиций. Следует тщательно изучить выбранные активы и платформы, учитывать плюсы и минусы. Осознанный подход снизит риски и увеличит шансы на успешные долгосрочные вложения.
Вся информация о ценах актуальна на момент публикации статьи.
