Аналитик рассказал, какие суммы считаются подозрительными при переводе
Банки обращают пристальное внимание на некоторые переводы между людьми. Рассказываем, какие суммы считаются подозрительными.
Проверку могут вызвать переводы от 100 тысяч рублей за один день или больше 1 млн рублей в месяц. Это рекомендация Банка России. Он рекомендует коммерческим банкам выявлять и анализировать определенные операции по списанию и зачислению средств, объяснила информагентству «Прайм» аналитик Эряния Бочкина.
Еще банки смотрят на поведение клиента. Даже маленький перевод покажется странным, если он похож на схему мошенников или отмывания денег.
На что еще смотрят банки
- «Транзитный» счет. Если через счет деньги только проходят: много мелких сумм быстро приходят и уходят, а обычных платежей за продукты или коммуналку нет.
- Много операций. Если с одного счета деньги переводятся десяткам разных людей.
- Слишком быстрый перевод. Если вы перевели деньги в течение минуты после их получения. Банки называют это «коридором» — когда счет используется только для переправки денег дальше.
Что делать, чтобы не вызывать лишних вопросов
- Если переводите крупную сумму — храните чеки или договоры.
- Не делайте массовые переводы незнакомым людям.
- Не отправляйте деньги сразу после получения.
- Используйте карту для обычных покупок. Это докажет, что вы обычный человек, а не «транзитный пункт» для денег.
Делать денежные переводы не так страшно, как думает старшее поколение. Есть много способов, с которыми не надо бояться процентов за операции. Из нашей статьи вы узнаете, как можно быстро отправить деньги и не потерять на комиссии.
Мы часто путаемся в том, что такое банковский перевод, отличается ли зачисление денег на реквизиты и на карту онлайн. Из-за этого мало кто понимает, какое количество времени занимает перечисление средств. Давайте разберемся вместе.
Валютный перевод за границу можно осуществить несколькими способами. Наибольшей популярностью пользуются международные платежные системы. В статье расскажем, как быстро переводить валюту в другие страны без проблем.
За что мы любим мобильный банк? За доступ к банковским услугам не выходя из дома и за пополнение с карты на карту. Миллионы людей совершают переводы ежедневно. Отслеживаются ли эти операции и какая информация о пользователях доступна? Давайте разбираться.
Система быстрых платежей уверенно шагает по России. Ее преимущества успели оценить как предприниматели, так и обычные граждане. В статье расскажем, какие лимиты действуют на переводы через СБП.
Для тех, кто ценит свое время
Подпишитесь на еженедельную email-рассылку и узнавайте о самых интересных публикациях.
Лучшие статьи у вас под рукой!
А еще интерактивы и мемы — просто подпишитесь на наши соцсети
Пишем про финансы доступным языком, чтобы вам было легче разобраться в законах, налогах и кредитах.
Комментарии
Комментарии пользователей проходят модерацию, поэтому появляются не сразу
