Аналитик рассказал, какие суммы считаются подозрительными при переводе

Банки обращают пристальное внимание на некоторые переводы между людьми. Рассказываем, какие суммы считаются подозрительными.

Проверку могут вызвать переводы от 100 тысяч рублей за один день или больше 1 млн рублей в месяц. Это рекомендация Банка России. Он рекомендует коммерческим банкам выявлять и анализировать определенные операции по списанию и зачислению средств, объяснила информагентству «Прайм» аналитик Эряния Бочкина. 

Еще банки смотрят на поведение клиента. Даже маленький перевод покажется странным, если он похож на схему мошенников или отмывания денег.

На что еще смотрят банки

• «Транзитный» счет. Если через счет деньги только проходят: много мелких сумм быстро приходят и уходят, а обычных платежей за продукты или коммуналку нет.
• Много операций. Если с одного счета деньги переводятся десяткам разных людей.
• Слишком быстрый перевод. Если вы перевели деньги в течение минуты после их получения. Банки называют это «коридором» — когда счет используется только для переправки денег дальше.

Что делать, чтобы не вызывать лишних вопросов

1. Если переводите крупную сумму — храните чеки или договоры.
2. Не делайте массовые переводы незнакомым людям.
3. Не отправляйте деньги сразу после получения.
4. Используйте карту для обычных покупок. Это докажет, что вы обычный человек, а не «транзитный пункт» для денег.