Банковские переводы без открытия счета ограничили суммой в 100 тысяч рублей

Госдума приняла в третьем, окончательном чтении законопроект, устанавливающий лимит в 100 тысяч рублей на разовые банковские переводы без открытия счета.

Такое решение депутатов направлено на повышение безопасности финансовых операций и снижение рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, сообщает РИА Новости.

Поправки внесены в закон о противодействии отмыванию преступных доходов. После вступления документ в силу при упрощенной идентификации клиента, для которой достаточно паспортных данных, можно будет совершать разовые переводы лишь до 100 тысяч рублей.

До этого сумма таких переводов не была ограничена, что, по мнению законодателей, не соответствовало международным антиотмывочным стандартам и способствовало совершению непрозрачных финансовых операций.

Переводить без открытия счета до 15 тысяч рублей по-прежнему можно и без идентификации, т.е. без предъявления паспорта.

Теперь законопроект должен одобрить Совет Федерации и подписать президент. Поправки вступят в силу через год после официального опубликования документа, так у всех участников рынка будет время адаптироваться к новым условиям. 

Ранее стало известно, что банки могут обязать согласовывать операции с родственниками клиента. Так россиян, особенно пожилых, пытаются защитить от мошенников.