Росфинмониторинг ввел контроль за крупными сделками с драгоценностями

Крупные сделки с драгоценными металлами, камнями и изделиями из них войдут в перечень операций, контролируемых Росфинмониторингом. Изменения начинают действовать 20 августа 2025 года.

С этого дня банки должны сообщать ведомству о сделках по покупке или продаже инвестиционных драгметаллов, слитков, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов, если сумма операций составляет от 1 млн рублей (или эквивалент в иностранной валюте), пишет ТАСС.

Также банки обязаны передавать Росфинмониторингу сведения о зачислениях и списаниях у организаций и ИП, которые торгуют драгоценными металлами и камнями, ювелирными изделиями и ломом из них, если они превышают пороговую сумму.

Сделки с драгоценностями могут использоваться для отмывания доходов или финансирования терроризма. Чтобы снизить такие риски, вводится особый контроль, объяснили в Росфинмониторинге.

Банки и раньше обращали внимание на крупные операции с драгметаллами, если они выглядели подозрительно. Но обязательного контроля и критериев для него не было, рассказал РБК юрист Александр Андропов. Теперь банки имеют право задавать вопрос о происхождении денег, на которые покупаются драгоценности, и смогут быстрее выявлять преступные схемы. При этом для рядовых инвесторов, которые приобретают золото легально, ничего не изменится, отметил эксперт.

В начале лета 2025 года Росфинмониторинг получил возможность блокировать карты тем, кого заподозрил в дроппинге или финансировании экстремизма. По заявлению ведомства блокировка вводится на десять дней.