Сумму переводов без открытия счета ограничили

Для тех, кто переводит со своего банковского счета, ничего не меняется. Нововведения затронут переводы с упрощенной идентификацией. Это в первую очередь переводы через специальные сервисы или электронные кошельки без полной верификации.

Раньше сумма таких переводов не ограничивалась, но это не соответствовало международному закону по противодействию отмыванию доходов. Суммы до 15 тысяч рублей можно было переводить вообще без идентификации.

Упрощенная идентификация — это предоставление только паспортных данных. Она возможна онлайн или по электронной копии документов.

С 15 мая вступил в силу закон, ограничивающий лимит переводов с карты на карту для подозреваемых в дроппинге. Люди, попавшие в базу данных ЦБ по мошенническим операциям, смогут отправлять частным лицам не более 100 тысяч рублей в месяц.

Те, кто оказался в списке подозреваемых по ошибке, могут обжаловать решение через отделение банка или электронную приемную ЦБ.

Также в рамках борьбы с посредничеством при мошеннических операциях осенью планируется ввести ограничение на количество банковских карт, оформленных на одного человека, до 20. В ЦБ считают, что этого хватит обычному человеку, но ограничит размах действий дропперов, которые сейчас заводят карты «сотнями».

В июле 2024 года в рамках антифрод-мер Центробанка для переводов физлиц ввели период охлаждения. Он включается, если получатель замечен в причастности к мошенничеству, и длится 48 часов.