Что такое валоризация пенсии и кому она положена

• Что такое валоризация
• Кому положена валоризация пенсии
• Кому не положена валоризация
• Как рассчитывают: общие правила
  • Пример расчета
• Как узнать, начислялась ли валоризация при назначении пенсии
• Что делать, если валоризация не была учтена
• Итоги

Что такое валоризация

В экономике валоризация — это переоценка или увеличение стоимости благ, например товаров, валюты, ценных бумаг или социальных выплат. Ее проводят под воздействием внешних факторов — инфляции, роста зарплат, рыночных изменений, новых законов или социальной несправедливости.

Валоризация пенсионных прав — частный случай. Это перерасчет и повышение размера пенсий за счет трудового стажа, который раньше не учитывали в полной мере.

В России пенсионная валоризация действует на постоянной основе с января 2010 года. Перерасчет делают разово, но прибавку включают в ежемесячную пенсию и индексируют вместе с ней.

Государство запустило такой механизм, чтобы:

• исправить прошлую несправедливость — добавить проценты за периоды работы, который раньше «пропустили»;
• учесть новые правила начисления пенсий — пересчитать выплаты «задним числом» за те годы, когда действовали устаревшие формулы;
• компенсировать рост цен и повысить уровень жизни пенсионеров.

Простыми словами валоризация — это способ «довести» размер пенсий до современных реалий, чтобы пенсионеры получали то, что заслужили.

Кому положена валоризация пенсии

Механизм актуален только для тех, кто работал до 2002 года, и распространяется на все виды трудовых пенсий.

Если на вашем счету есть хотя бы один день стажа до 1 января 2002 года, вы подпадаете под критерии валоризационного перерасчета. При этом работа до 1991-го дает дополнительные проценты. Максимальное количество трудовых лет, которые берут для валоризации, закон не ограничивает.

Пороговым 2002-й выбрали не случайно. В этом году запустили масштабную пенсионную реформу и изменили правила, по которым формируется пенсия.

Люди, основной стаж которых пришелся на дореформенный период, часто получали низкие выплаты. Ключевых причин — три:

1. Их трудовые будни «конвертировали» в пенсионные баллы по невыгодным формулам, без детального учета зарплаты;
2. Часть «советского стажа», или лет работы до распада СССР, терялась;
3. Инфляция 1990-х «съела» их сбережения и пенсионные права.

Цель валоризации — компенсировать эти факторы и неточности в расчетах.

Кому не положена валоризация

Перечислим категории, которых не охватывает вапоризационная переоценка. Это:

• получатели социальных пенсий — такие выплаты не связаны с количеством трудовых лет и пенсионными баллами;
• люди, которые начали работать после 2002 года;
• военные пенсионеры и граждане, которых к ним приравнивают, например сотрудники МВД или ФСИН, — их пенсии формируют через Министерство обороны или другие силовые ведомства.

При этом, если военный пенсионер получает вторую пенсию за гражданский стаж через ПФР, ее могут валоризировать, но только за периоды работы до 2002 года.

Как рассчитывают: общие правила

Размер валоризации — индивидуальный показатель. Его определяют на базе расчетного пенсионного капитала (РПК) по состоянию на 2002 год. Величина РПК зависит от трех факторов:

1. Трудового стажа за советский и постсоветский период до 31 декабря 2001 года включительно.
2. Соотношения зарплаты гражданина и средней зарплаты по стране за один из периодов на выбор — за любые пять лет до 2002-го или за два года с 2000-го по 2001-й.
3. Срока дожития — на апрель 2025-го это 228 месяцев.

РПК повышают на коэффициент валоризации по такой схеме:

• добавляют 10% всем — вне зависимости от количества отработанного времени;
• дают дополнительно по 1% за каждый год работы до 1991 года.

Доплату по валоризации считают по формуле:

Валоризационная сумма = ВК × РПК / КД × ОКИ / СБ на 2015 / СБ текущий, где:

• ВК — валоризационный коэффициент;
• РПК — расчетный пенсионный капитал на 2002 год;
• КД — фиксированный коэффициент дожития, или планируемый период выплат, составляет 228 месяцев;
• ОКИ — общий коэффициент индексаций пенсии с 2002-го по 2014-й, или 5,6148;
• СБ на 2015 — стоимость одного пенсионного балла в 2015-м, или 64,10;
• СБ — стоимость одного пенсионного балла в году, когда вы выходите на пенсию.

Пример расчета

Для наглядности посчитаем на примере.

Дмитрий Витальевич работал с 1980 года и вышел на пенсию в 2024-м. Допустим, сумма его пенсионного капитала до 2002-го составила 150 000 рублей. В дореформенный период он накопил 22-летний трудовой стаж, из него 11 полных лет пришлось на советский период — с 1980-го по 1990-й.

Дмитрию Витальевичу положена валоризация в размере 21%:

• 10% – за работу до 2002 г., 
• еще 11% – за полных 11 лет «советского» стажа.

Стоимость одного пенсионного балла в год выхода на пенсию составила 133,05 рубля.

Далее считаем так:

Итоговая валоризационная сумма в нашем примере составила 1274,70 рубля — настолько государство увеличит ежемесячная пенсию Дмитрия Витальевича по программе валоризации.

Есть еще один способ приумножить пенсионные выплаты. Накопления лучше хранить не на карточке или наличными в конвертике, а открыть вклад в надежном банке.

Как узнать, начислялась ли валоризация при назначении пенсии

По умолчанию валоризацию проводят в ПФР автоматически, если вы подпадаете под ее условия. Для нынешних пенсионеров это уже сделали, для будущих — такой повышающий коэффициент учтут, когда они выйдут на пенсию. Чтобы получить прибавку, заполнять заявления или предоставлять дополнительные бумаги не нужно. 

Если хотите проверить, учли ли в вашем случае переоценку, запросите информацию в ПФР — на сайте организации, через «Госуслуги» или очно. В электронной справке есть размер валоризационной прибавки.

Что делать, если валоризация не была учтена

Иногда при расчетах трудовой стаж «видят» не полностью. Это происходит по таким причинам:

• раньше стаж ограничивался предельными сроками: 45 лет для мужчин и 40 лет для женщин, поэтому многие не подтверждали работу за более ранние периоды;
• в трудовой книжке или при переносе данных в базу ПФР допустили ошибку;
• не отразили периоды, в которые гражданин не трудился, но занимался социально значимой деятельностью.

Например, в «советский» трудовой стаж должна входить любая официальная работа на предприятии, в колхозе или учреждении, а еще служба в Советской армии, отпуск по уходу за ребенком, больничные, обучение с отрывом от производства, общественная деятельность в партийных, комсомольских и профсоюзных органах и членство в творческих союзах. Полный список в п.4 ст. 30 №173-ФЗ.

Если понимаете, что выплата рассчитана неправильно или в ПФР не включили какой-то период, действуйте так:

1. Соберите подтверждающие документы — записи в трудовой книжке; справки с мест работы до 2002 года, если предприятие ликвидировали — архивные данные; военный билет; свидетельство о рождении детей, чтобы включить в стаж отпуск по уходу за ребенком.
2. Напишите заявление в ПФР о перерасчете пенсии с учетом валоризации и приложите подтверждающие документы.
3. Дождитесь ответа — он должен прийти в течение 10 рабочих дней.

При положительном решении пенсию пересчитают. Отказали без причины? Жалуйтесь в вышестоящее отделение ПФР.

Сроков давности нет — обратиться можно даже через годы, если обнаружили ошибку.

Итоги

Резюмируем:

• валоризация пенсии — это ее перерасчет с увеличением размера ежемесячных выплат за стаж до 2002 года;
• механизм распространяется на все трудовые пенсии — по старости, инвалидности и потери кормильца;
• прибавку рассчитывают по схеме — плюс 10% всем и дополнительный 1% за каждый год работы до 1991-го;
• переоценка не действует для тех, кто начал работать после 2002-го, военных пенсионеров и получателей социальных пенсий;
• начисляют валоризацию автоматически, подавать заявлений не нужно;
• хотите проверить, что стаж учли полностью, — запросите выписку из ПФР: через сайт, Госуслуги или лично;
• если нашли ошибку, соберите подтверждающие документы и подайте заявление в ПФР на перерасчет.

Валоризация «подтягивает» старые пенсионные накопления к новым экономическим условиям. Она исправляет дисбаланс в пенсионных правах людей, чей стаж пришелся на переход между экономическими системами, и восстанавливает справедливость для старшего поколения пенсионеров.