Лучшие дивидендные акции России: как выбрать надежные источники дохода на фондовом рынке

• По каким акциям выплачивают самые большие дивиденды
• Что такое дивидендные акции
• Как выбрать компанию с высокими доходами по дивидендам
• Дивидендная доходность
• Ликвидность и капитализация
• Кредитный профиль компании
• Дивидендные аристократы России
• Как получать дивиденды
• Где узнать размеры выплат
• Как узнать, дивидендные акции или нет
• Когда лучше входить в дивидендную историю
• Выводы

По каким акциям выплачивают самые большие дивиденды

Согласно исследованиям «Финам» — лидера в сфере инвестиционных услуг в России, в 2024 году самую высокую доходность покажут ценные бумаги нефтегазового сектора. Кроме того, аналитики составили топ-10 акций с самой высокой дивидендной доходностью — их можно купить сейчас.

Среди привилегированных лидирует «Сургутнефтегаз» с ожидаемой суммой дивидендов на ближайшие 12 месяцев 11,8 ₽ и доходностью по текущим ценам 11,7%.

По обычным ситуация следующая:

Что такое дивидендные акции

Это ценные бумаги компаний, которые регулярно выплачивают часть своей прибыли держателям. Опытные брокеры рекомендуют включать их в инвестиционный портфель, поскольку они обеспечивают постоянный денежный поток и могут служить дополнительным источником пассивного дохода.

Бумаги принадлежат, как правило, устойчивым и надежным корпорациям с долгосрочной историей стабильных выплат. Это делает их привлекательными в периоды экономической неопределенности. 

Кроме того, они могут защитить вложенные средства от инфляции, так как эмитенты могут увеличивать дивиденды с течением времени.

Важно понимать, что покупка дивидендных акций крупной компании не гарантирует доход. К примеру, в 2021-м и второй половине 2022 года акционеры «Газпрома» решили не выплачивать дивиденды, хотя до этого выплаты были рекордными. Если не хотите рисковать, лучше выбрать вклад в банке. 

Чтобы правильно выбрать ценные бумаги, нужно тщательно проанализировать состояние организации, историю выплат и потенциал роста в будущем. 

Рассмотрим подробнее, на какие финансовые показатели надо обратить внимание.

Как выбрать компанию с высокими доходами по дивидендам

Стоит ориентироваться на несколько факторов, например стабильность прибыли компании и дивидендную доходность.

Дивидендная доходность

Это соотношение выплат по дивидендам к стоимости ценной бумаги. Чем выше показатель, тем значительнее вознаграждение корпорации акционерам.

Например, владелец держал акцию стоимостью 100 ₽ один год и получил выплату 2 ₽. Доходность акции равна 2% годовых. Но это примерный расчет, поскольку выплаты могут меняться в зависимости от экономических показателей и внутренних факторов компании.

Цифры за предыдущие годы — показатель стабильности организации. Но чтобы определить будущие показатели, необходимо изучить дивидендную политику.

Какие-то корпорации дают четкие цифры, по которым легко составить финансовый план, кто-то объявляет, что выплат в этот период не будет, и так далее.

Ликвидность и капитализация

Капитализация — это произведение стоимости одной ценной бумаги на их общее количество. В инвестиционный портфель стоит добавлять акции компаний с общей суммой больше двух миллиардов долларов. В России их около 40 — в основном представители нефтегазового и сырьевого комплексов.

Ценные бумаги таких эмитентов легче купить и продать, то есть они высоколиквидны. Кроме тех случаев, когда все акции держат стратегические собственники.

Кредитный профиль компании

Если у корпорации много долгов, очевидно, что вся прибыль будет уходить на их погашение. Коэффициент D/E (Debt-to-Equity Ratio) показывает соотношение заемного капитала (debt) к собственному (equity). Он не должен быть больше единицы, исключая финансовые учреждения.

Успешно управлять инвестициями можно, открыв брокерский счет в «Совкомбанк Инвестициях».

Дивидендные аристократы России

Компании, которые стабильно на протяжении долгих лет обеспечивают высокие доходы по дивидендам и при этом регулярно увеличивают их размер, называются дивидендными аристократами.

В России их не так много: ОГК-2, «Таттелеком», «Лукойл» и некоторые другие.

Список аристократов уменьшился из-за сложной экономической ситуации, сложившейся в 2022 году. Тогда Сбербанк, ТГК-1, «Газпром» и некоторые другие эмитенты акций приостанавливали выплаты.

Как получать дивиденды

Главная информация, которую необходимо знать будущим игрокам на бирже, — дата фиксации реестра. Ее устанавливают из-за постоянного движения на бирже: те, кто успевает купить до указанного числа, становятся акционерами и получают доход. Остальные ждут следующей выплаты.

Компания выплачивает доход в течение 25 дней после фиксации. Если пользуетесь услугами брокера, получите деньги через две – четыре недели после этой даты. Сумма придет на ваш счет в рублях.

Где узнать размеры выплат

Все необходимые данные публикуют на странице компании, биржи или сайте обязательного раскрытия информации.

Все, что касается дивидендов, определяют акционеры, прислушиваясь к рекомендациям совета директоров. Законодательством процесс не регламентирован.

Как узнать, дивидендные акции или нет

Выплачивает ли корпорация деньги по ценным бумагам, можно узнать на сайте. Обычно раздел называется «Инвесторам и акционерам» — надо открыть вкладку «Финансовая отчетность» и найти данные о выплатах, дивидендных отсечках и так далее.

Когда лучше входить в дивидендную историю

Аналитики утверждают, что движение дивидендных активов имеет ярко выраженную сезонность. Больше трети выплат компании производят в июле.

Выгоднее всего купить акции за 10 недель до дивидендной отсечки (закрытия реестра).

За день до этой даты бумаги следует продать. Причина — дивидендный гэп: цены падают после дивотсечки примерно на 80% от суммы прибыли. И после уплаты налога по операциям с ценными бумагами в 13% от дохода практически ничего не останется.

Выводы

У дивидендной стратегии есть положительные и отрицательные стороны. Среди очевидных преимуществ:

• понятные критерии выбора ценных бумаг: начинающим достаточно изучить историю предыдущих выплат компании или приобрести акции компаний-аристократов;
• прогнозируемый результат;
• постоянный источник прибыли: понятно, что в современных реалиях никто не может дать стопроцентных гарантий, но дивидендные акционеры, как правило, получают суммы вовремя и в пределах ожиданий;
• максимальный доход по бумагам можно получить, если купить их за 10 недель до закрытия реестра и продать за день до него, фиксируя прибыль.

Кроме того, деньги поступают на счет в рублях — можно тратить их на личные нужды или покупать новые акции. Так растет доходность от дивидендов и увеличивается размер вкладов. Опытные инвесторы возвращают в бумаги около 50% вырученных средств.

По ожиданиям экспертов и опытных биржевых аналитиков, выплаты российских компаний будут рекордно высокими в 2024 году. Героями дивидендных историй останутся нефтегазовые гиганты и металлургический сектор. Самое время начинать писать собственную финансовую стратегию. Удачи!

Вся информация о ценах актуальна на момент публикации статьи.