Баннер
Сбережения

Лучшие дивидендные акции России: как выбрать надежные источники дохода на фондовом рынке

Элина Кравец
/ 24 апреля 17:10
940
11 мин.

Получать пассивный доход — одна из стратегий грамотного финансового планирования. Одним из его источников может стать доход по дивидендам. Расскажем, что это такое и какие 10 дивидендных акций финансовые аналитики считают самыми доходными.

какие акции купить для получения дивидендов
Чтобы успешно играть на бирже, нужно быть осведомленным, терпеливым и уметь рисковать

По каким акциям выплачивают самые большие дивиденды

Согласно исследованиям «Финам» — лидера в сфере инвестиционных услуг в России, в 2024 году самую высокую доходность покажут ценные бумаги нефтегазового сектора. Кроме того, аналитики составили топ-10 акций с самой высокой дивидендной доходностью — их можно купить сейчас.

Среди привилегированных лидирует «Сургутнефтегаз» с ожидаемой суммой дивидендов на ближайшие 12 месяцев 11,8 ₽ и доходностью по текущим ценам 11,7%.

По обычным ситуация следующая:

лучшие дивидендные акции России
Несмотря на риски, нефтегазовый сектор остается самым перспективным

Что такое дивидендные акции

Это ценные бумаги компаний, которые регулярно выплачивают часть своей прибыли держателям. Опытные брокеры рекомендуют включать их в инвестиционный портфель, поскольку они обеспечивают постоянный денежный поток и могут служить дополнительным источником пассивного дохода.

Бумаги принадлежат, как правило, устойчивым и надежным корпорациям с долгосрочной историей стабильных выплат. Это делает их привлекательными в периоды экономической неопределенности. 

Кроме того, они могут защитить вложенные средства от инфляции, так как эмитенты могут увеличивать дивиденды с течением времени.

Важно понимать, что покупка дивидендных акций крупной компании не гарантирует доход. К примеру, в 2021-м и второй половине 2022 года акционеры «Газпрома» решили не выплачивать дивиденды, хотя до этого выплаты были рекордными. Если не хотите рисковать, лучше выбрать вклад в банке. 

Чтобы правильно выбрать ценные бумаги, нужно тщательно проанализировать состояние организации, историю выплат и потенциал роста в будущем. 

Рассмотрим подробнее, на какие финансовые показатели надо обратить внимание.

Как выбрать компанию с высокими доходами по дивидендам

Стоит ориентироваться на несколько факторов, например стабильность прибыли компании и дивидендную доходность.

Дивидендная доходность

Это соотношение выплат по дивидендам к стоимости ценной бумаги. Чем выше показатель, тем значительнее вознаграждение корпорации акционерам.

Например, владелец держал акцию стоимостью 100 ₽ один год и получил выплату 2 ₽. Доходность акции равна 2% годовых. Но это примерный расчет, поскольку выплаты могут меняться в зависимости от экономических показателей и внутренних факторов компании.

Цифры за предыдущие годы — показатель стабильности организации. Но чтобы определить будущие показатели, необходимо изучить дивидендную политику.

какие компании платят высокие дивиденды
Политика зависит от компании и экономических условий

Какие-то корпорации дают четкие цифры, по которым легко составить финансовый план, кто-то объявляет, что выплат в этот период не будет, и так далее.

Ликвидность и капитализация

Капитализация — это произведение стоимости одной ценной бумаги на их общее количество. В инвестиционный портфель стоит добавлять акции компаний с общей суммой больше двух миллиардов долларов. В России их около 40 — в основном представители нефтегазового и сырьевого комплексов.

Ценные бумаги таких эмитентов легче купить и продать, то есть они высоколиквидны. Кроме тех случаев, когда все акции держат стратегические собственники.

Кредитный профиль компании

Если у корпорации много долгов, очевидно, что вся прибыль будет уходить на их погашение. Коэффициент D/E (Debt-to-Equity Ratio) показывает соотношение заемного капитала (debt) к собственному (equity). Он не должен быть больше единицы, исключая финансовые учреждения.

Успешно управлять инвестициями можно, открыв брокерский счет в «Совкомбанк Инвестициях».

Получить выгоду можно не только от приобретения ценных бумаг компании, в которой вы работаете: на биржах представлено множество вариантов. Выбирайте акции, облигации и фонды, инвестируйте и следите за состоянием рынка в приложении «Совкомбанк Инвестиции».

Дивидендные аристократы России

Компании, которые стабильно на протяжении долгих лет обеспечивают высокие доходы по дивидендам и при этом регулярно увеличивают их размер, называются дивидендными аристократами.

В России их не так много: ОГК-2, «Таттелеком», «Лукойл» и некоторые другие.

Список аристократов уменьшился из-за сложной экономической ситуации, сложившейся в 2022 году. Тогда Сбербанк, ТГК-1, «Газпром» и некоторые другие эмитенты акций приостанавливали выплаты.

Как получать дивиденды

Главная информация, которую необходимо знать будущим игрокам на бирже, — дата фиксации реестра. Ее устанавливают из-за постоянного движения на бирже: те, кто успевает купить до указанного числа, становятся акционерами и получают доход. Остальные ждут следующей выплаты.

Компания выплачивает доход в течение 25 дней после фиксации. Если пользуетесь услугами брокера, получите деньги через две – четыре недели после этой даты. Сумма придет на ваш счет в рублях.

Где узнать размеры выплат

Все необходимые данные публикуют на странице компании, биржи или сайте обязательного раскрытия информации.

какие акции купить сейчас для получения дивидендов
История «Норникеля» на официальной странице корпорации

Все, что касается дивидендов, определяют акционеры, прислушиваясь к рекомендациям совета директоров. Законодательством процесс не регламентирован.

Как узнать, дивидендные акции или нет

Выплачивает ли корпорация деньги по ценным бумагам, можно узнать на сайте. Обычно раздел называется «Инвесторам и акционерам» — надо открыть вкладку «Финансовая отчетность» и найти данные о выплатах, дивидендных отсечках и так далее.

Когда лучше входить в дивидендную историю

Аналитики утверждают, что движение дивидендных активов имеет ярко выраженную сезонность. Больше трети выплат компании производят в июле.

Выгоднее всего купить акции за 10 недель до дивидендной отсечки (закрытия реестра).

За день до этой даты бумаги следует продать. Причина — дивидендный гэп: цены падают после дивотсечки примерно на 80% от суммы прибыли. И после уплаты налога по операциям с ценными бумагами в 13% от дохода практически ничего не останется.

Выводы

У дивидендной стратегии есть положительные и отрицательные стороны. Среди очевидных преимуществ:

  • понятные критерии выбора ценных бумаг: начинающим достаточно изучить историю предыдущих выплат компании или приобрести акции компаний-аристократов;
  • прогнозируемый результат;
  • постоянный источник прибыли: понятно, что в современных реалиях никто не может дать стопроцентных гарантий, но дивидендные акционеры, как правило, получают суммы вовремя и в пределах ожиданий;
  • максимальный доход по бумагам можно получить, если купить их за 10 недель до закрытия реестра и продать за день до него, фиксируя прибыль.

Кроме того, деньги поступают на счет в рублях — можно тратить их на личные нужды или покупать новые акции. Так растет доходность от дивидендов и увеличивается размер вкладов. Опытные инвесторы возвращают в бумаги около 50% вырученных средств.

По ожиданиям экспертов и опытных биржевых аналитиков, выплаты российских компаний будут рекордно высокими в 2024 году. Героями дивидендных историй останутся нефтегазовые гиганты и металлургический сектор. Самое время начинать писать собственную финансовую стратегию. Удачи!

Вся информация о ценах актуальна на момент публикации статьи.

Для тех, кто ценит свое время

Подпишитесь на еженедельную email-рассылку и узнавайте о самых интересных публикациях.
Хотите узнавать о новых публикациях не заходя на сайт?
Подписывайтесь на анонсы в ВК и Телеграме
banner image
940
Элина Кравец
Элина Кравец
В конце любого задачника есть раздел с ответами. Пишу такие подсказки для решения жизненных задач.
Баннер