Как распознать мошеннические схемы в инвестициях

• Типичные признаки мошеннических схем
• Популярные виды мошенничества с инвестициями
  • Пирамиды, или cхемы Понци
  • Поддельные инвестиционные платформы
  • Ложные обещания
  • Фейковые ICO, криптопроекты
  • Телефонное и онлайн-мошенничество
  • Псевдоблаготворительные проекты
  • Скрытые комиссии
• Как защитить себя от мошенников

В мире финансов всегда существовали риски, но с развитием технологий их стало еще больше. Желающие обогатиться за чужой счет каждый раз придумывают что-то новенькое. Чтобы защититься от возможных потерь, важно понимать, когда вас пытаются обмануть.

Типичные признаки мошеннических схем

Мошеннические схемы тщательно маскируются под легальные предложения, поэтому их не всегда удается быстро распознать. Однако есть общие признаки, которые должны насторожить.

• Отсутствие лицензии

У легальных финансовых организаций и брокеров должна быть лицензия участника рынка ценных бумаг. Перед тем как вложить деньги, узнайте ОГРН брокерской компании и проверьте, зарегистрирована ли она в реестре Центробанка.

• Отсутствие информации о команде проекта

Мошенники стараются скрыть информацию о людях, стоящих за проектом, чтобы избежать ответственности, если обман вскроется.

• Гарантия высокой доходности

Вам обещают фантастические доходы без вероятности потерь? Не верьте — практически любые инвестиции связаны с риском. Если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это повод насторожиться.

• Давление на принятие решения

Чтобы поскорее провести махинации с инвестициями, аферисты убеждают, что предложение уникально, ограничено во времени. Это создает ощущение срочности, мешает принять взвешенное решение.

• Сложные для понимания схемы

Рассказывая о выгодах сотрудничества, брокер использует много непонятных терминов, которые сбивают с толку. Если в ответ на вопросы вам не могут доступно объяснить, куда пойдут деньги и за счет чего вы получите доход, это повод отказаться от сделки.

• Агрессивный маркетинг

Чтобы охватить широкую аудиторию и привлечь внимание потенциальных инвесторов, недобросовестные брокерские компании часто используют социальные сети, заказывают рекламу у блогеров. Кроме того, подозрительно выглядит, если начинающая компания организует масштабные мероприятия для презентации проектов. Спрашивается: а за чей счет банкет?

Популярные виды мошенничества с инвестициями

Рассмотрим самые популярные схемы мошенничества в сфере инвестиций.

Пирамиды, или схемы Понци

Мошенники привлекают средства новых инвесторов, чтобы выплачивать доходы участникам, которые присоединились к проекту ранее. Это продолжается до тех пор, пока есть приток средств. Когда новые вложения перестают поступать, схема рушится, а большинство инвесторов остаются без денег.

Поддельные инвестиционные платформы

Аферисты создают фейковые сайты или приложения, где пользователи «инвестируют» деньги. Такие платформы часто выглядят профессионально. Например, там может быть личный кабинет с реалистичными отчетами о якобы совершенных прибыльных операциях. Это может ввести в заблуждение даже опытных инвесторов. 

Брокеры обещают высокие доходы за счет управления вашими средствами, однако на самом деле никакой реальной деятельности не ведут. Через какое-то время сайт или приложение перестает работать, а ваши деньги оседают в карманах мошенников.

Доверяйте средства только проверенным организациям с хорошим опытом работы — таким как «Совкомбанк Инвестиции». На протяжении многих лет компания помогает тысячам клиентов зарабатывать на рынке ценных бумаг.

Ложные обещания

Предлагая услуги по управлению активами, финансовые трейдеры гарантируют стабильные доходы. Однако на практике они имитируют торговлю или совершают невыгодные сделки, которые приводят к потерям клиента.

Фейковые ICO, криптопроекты

Криптовалюта и блокчейн привлекают мошенников анонимностью и высокой волатильностью. Схемы могут быть разные — от создания фальшивых ICO (Initial Coin Offering) до организации поддельных биржевых платформ.

Телефонное и онлайн-мошенничество

Часто злоумышленники рассылают электронные письма или звонят под видом финансовых трейдеров, представителей инвестиционных компаний или банков. Они убеждают перевести деньги на «безопасный счет» или создать для вас аккаунт. В итоге получают ваши персональные данные или доступ к банковским счетам.

Псевдоблаготворительные проекты

Некоторые мошенники маскируют свои схемы под благотворительность или социальные проекты. Они обещают, что часть прибыли направят на помощь нуждающимся, а фактически забирают деньги себе.

Скрытые комиссии

За каждую сделку, которую брокер проводит на бирже, клиент платит комиссию. Мошенники могут завышать размеры вознаграждения или для количества совершать сделки с заведомо убыточными активами, чтобы увеличить свой заработок.

Как защитить себя от мошенников

Чтобы ваши деньги не стали достоянием аферистов, следуйте рекомендациям:

• проверяйте лицензию — первым делом убедитесь, что у компании, которой вы собираетесь передать свои деньги, есть разрешение заниматься инвестициями;
• изучайте отзывы — почитайте мнения других пользователей в интернете, особое внимание обратите на негативные комментарии, жалобы;
• не верьте обещаниям слишком высоких доходов — если кто-то обещает огромную прибыль при минимальном риске, скорее всего, дело нечисто;
• будьте осторожны с незнакомыми брокерами — узнайте, когда компания начала свою деятельность, ознакомьтесь с опытом работы с другими клиентами, посмотрите рейтинги в открытых источниках, например на сайте «Банки.ру» или «Коммерсантъ»;
• никогда не действуйте под давлением — если вас торопят с ответом, настаивают, чтобы вы вложили деньги немедленно, откажитесь. Финансовые решения требуют времени и анализа;
• изучайте новое — чем лучше вы понимаете рынок, тем сложнее вас обмануть. Познакомьтесь с основами инвестирования, чтобы более взвешенно оценивать предложения.

Мошенники используют все более изощренные методы, чтобы завладеть деньгами инвесторов. Чем больше вы знаете о том, как обманывают трейдеры и брокеры, тем легче избежите финансовых потерь. Доверяйте только проверенным компаниям и принимайте решения на основе логики, а не эмоций.