Банки начали блокировать крупные переводы и проверять родственные связи

В России усилили борьбу с мошенниками. Банки стали проверять, кем приходятся друг другу отправитель и получатель, при подозрительных переводах. 

Если клиент попытается перевести большую сумму, система может заблокировать платеж. После этого с ним свяжется сотрудник банка и задаст несколько вопросов, пишет РИА Новости. Главный из них: кем получатель приходится клиенту — родственником, знакомым или посторонним человеком? Также могут спросить полные данные получателя и цель перевода.

Кроме того, банк насторожится, если клиент сначала переведет на свой счет больше 200 тыс. рублей, а затем сразу отправит такую же сумму человеку, с которым давно не было операций. Мошенники часто вынуждают жертв собрать все сбережения на одном счете, чтобы потом перевести их одним платежом.

Кроме того, с 1 января 2026 года банки начнут учитывать данные от операторов связи. Среди тревожных сигналов:

• необычно частые или долгие звонки;
• сообщения от «банков» или «госорганов» с незнакомых номеров;
• смена номера телефона, привязанного к Госуслугам, менее чем за 48 часов до перевода.

Новые правила помогут банкам вовремя останавливать мошеннические операции и уберечь деньги людей.