ЦБ обновил признаки мошеннических операций: в списке крупные переводы по СБП
С 1 января 2026 года в России начнут действовать новые правила по борьбе с мошенниками.
Центробанк расширил список операций, которые банки будут проверять особенно тщательно.
Главное нововведение — крупные переводы через Систему быстрых платежей (СБП). Если человек переводит на свой счет больше 200 тыс. рублей, а затем сразу отправляет такую же сумму кому-то, с кем не было транзакций полгода, банк может заподозрить мошенничество.
По словам регулятора, злоумышленники часто заставляют жертв собрать все деньги в одном месте, чтобы потом сделать крупный перевод.
Также банки начнут обращать внимание на информацию от операторов связи и мессенджеров. Тревожными сигналами станут:
- необычные звонки — слишком частые, долгие или с подозрительными разговорами;
- странные сообщения, в том числе из госорганов или банков, которые приходят с новых или незнакомых номеров;
- смена номера телефона, привязанного к личному кабинету на портале «Госуслуги», если это произошло менее чем за 48 часов до перевода.
Мошенничество — второй по распространенности тип преступлений в России. Разберемся, что считается мошенничеством, и узнаем обо всех его видах.
Банки обращают пристальное внимание на некоторые переводы между людьми. Рассказываем, какие суммы считаются подозрительными.
ЦБ усиливает контроль за исполнением «антиотмывочного» законодательства. Новая редакция указаний регулятора содержит новые основания для отказа в операциях или их более тщательного контроля.
Один из главных признаков телефонного мошенничества — требование срочных действий, которое не оставляет времени на раздумье. Об этом рассказал член думского комитета по информационной политике Антон Немкин.
Знакомая многим история: звонят с незнакомого номера, представляются сотрудником службы безопасности банка и говорят, что с карты пытались снять деньги. Рассказываем, можно ли давать номер карты и трехзначный код по телефону, и как избежать мошенничества.
Для тех, кто ценит свое время
Подпишитесь на еженедельную email-рассылку и узнавайте о самых интересных публикациях.
Лучшие статьи у вас под рукой!
А еще интерактивы и мемы — просто подпишитесь на наши соцсети
Пишем про финансы доступным языком, чтобы вам было легче разобраться в законах, налогах и кредитах.
Комментарии
Комментарии пользователей проходят модерацию, поэтому появляются не сразу
