Где можно купить акции иностранных компаний
С 2022 года иностранные инвестиции в России находятся под угрозой закрытия. Однако они необходимы, чтобы уменьшить риски для портфеля. Разбираемся, как купить акции иностранных компаний в 2025 году.
Где купить акции зарубежных компаний
До 2022 года приобрести иностранные акции можно было у любого брокера в России. Последующие санкции лишили нас такой возможности. Причем для инвесторов с Санкт-Петербургской биржи закрылся доступ не только к акциям американских и европейских компаний, но и гонконгских.
Существенно ужесточилось и законодательство. С января 2024 года правительство запретило покупать любые иностранные бумаги на индивидуальные инвестиционные счета. С 1 января 2025 года неквалифицированным инвесторам запрещено покупать ценные бумаги компаний из других государств, кроме стран Евразийского экономического союза.
И все-таки возможность купить иностранные акции еще сохраняется.
Фьючерсы на иностранные индексы
Безопасный и легальный способ инвестиций — на американские индексы S&P, Nasdaq, Russell 2000, немецкий Dax и японский Nikkei 225.
Фьючерсы полностью повторяют динамику индексов, но расчеты по ним ведутся в рублях. Поэтому можно не бояться рисков, которые могут возникнуть при инвестировании в акции иностранных эмитентов, — блокировки им не страшны.
для фьючерсов на американские индексы на Мосбирже:
- SPDR S&P500 ETF Trust;
- Invesco QQQ ETF Trust Unit Series;
- iShares Russell 2000;
- iShares Core DAX;
- iShares Core Nikkei 225.
Фьючерсы на эти активы — расчетные, то есть раз в квартал вы получаете на счет деньги. Для перечисленных выше ближайшие даты выплат:
- 20 декабря 2024 года;
- 21 марта 2025 года;
- 20 июня 2025 года.
При наступлении даты расчета обязательства по фьючерсу погашаются, то есть продавец выплачивает обещанную сумму покупателю. Дальше можно купить новый фьючерс с более отдаленной датой — это своего рода точка отсчета, к которой вы ожидаете, что цена актива повысится или понизится.
Что нужно учитывать:
- При покупке вы оплачиваете не всю стоимость актива, а вносите только гарантийное обеспечение.
Например, в случае с SPDR S&P500 ETF Trust 11.12.2024 года вы покупаете актив стоимостью чуть более 60 000 рублей. При этом на самом деле вносите только 7000 рублей, размер гарантийного обеспечения (ГО).
Но торговать вы будете именно 60 000 рублей за каждый фьючерс. Если цена базового актива S&P500 вырастет на 5%, вы заработаете 5% от 60 000 рублей, то есть 3000 рублей. Тем самым на вложенные 7000 рублей вы получите еще 3000 — это более 40% доходности.
Каждый брокер устанавливает свой размер гарантийного обеспечения и меняет его в периоды потрясений на фондовом рынке. Если происходят какие-то непредвиденные события, сумма ГО повышается и вам придется довнести разницу, иначе всю позицию закроют. Обычно ГО составляет 10–40% от полной стоимости фьючерса.
- Стоимость фьючерсов меняется в течение дня. И если, к примеру, его цена падает, у вас оказывается минусовая вариационная маржа. Чтобы покрыть убыток, нужно всегда иметь достаточно денег на брокерском счете.
- Этот инвестиционный инструмент не защитит вас от девальвации рубля. Он работает только на колебания в цене самого актива, а не иностранной валюты.
Допустим, вы купили паи iShares Russell 2000 по цене 237,1 п. 11.12.2024 года. Курс доллара был 100 рублей. Через месяц стоимость выросла до 248,96 п., то есть на 5%. Курс доллара стал уже 110 рублей.
Однако вы как инвестор заработаете только свои 5% на разнице в цене самого актива. Динамика курса доллара на вашу прибыль по фьючерсу никак не влияет.
- Невозможно выбрать конкретную компанию. Вы покупаете широкий индекс, при этом динамика по акциям отдельных игроков могла бы быть более стремительной, то есть вы могли бы заработать больше.
С другой стороны, так вы получаете необходимую диверсификацию и защищаете себя от риска банкротства какой-то отдельной компании.
- Доступ к фьючерсам вы получаете не сразу после открытия брокерского счета, а только после тестирования. При этом количество попыток не ограничено.
У иностранного брокера
Несмотря на многочисленные ограничения, пока еще сохраняется возможность покупать зарубежные акции у иностранных брокеров.
В число самых популярных входит Interactive Brokers. Он по-прежнему открывает счета для россиян за исключением тех, кто проживает на территории Крыма или новых регионов.
Периодически он выборочно закрывает счета — последняя такая акция была в октябре 2024 года. Тогда уведомления пришли для тех, у кого невысокая активность на бирже. Поэтому важно инвестировать регулярно, покупая и продавая зарубежные ценные бумаги.
Чтобы не волноваться за свои счета, можно зарегистрироваться у брокера Freedom Finance Global. Потребуется подтвердить личность и адрес регистрации, а еще предоставить идентификационный номер налогоплательщика.
Совсем не обязательно фокусироваться на покупках акций иностранных компаний. Рассмотрите российские акции. Купить их не сложно, для этого достаточно открыть брокерский счет.
Чтобы успешно торговать на бирже, откройте счет у надежного брокера — «Совкомбанк Инвестиции». Вы получите выгодные условия обслуживания и широкий выбор инструментов, включая акции, облигации и фонды.
Оценивайте свои финансовые возможности и риски. Изучите все условия в разделе «Совкомбанк/Инвестиции» на сайте банка sovcombank.ru
Через криптовалютную биржу
Зарубежные акции можно купить на криптовалютных биржах. Далеко не все площадки предлагают акции, но, например, в Bitpanda их можно встретить.
Помните, что на криптобирже вы покупаете не конкретную акцию, а фьючерс на нее, то есть зарабатываете на разнице в цене, а не становитесь владельцем акции.
Пополнять счет и выводить деньги можно в стейблкоинах USDT. При этом комиссии по сделкам будут минимальные, не более 0,04%. Более того, на площадке представлено более 9000 иностранных акций, а значит, у вас будет богатый выбор.
Выводы
Купить иностранные акции еще возможно. Однако из-за санкций их становится все меньше.
Наиболее рискованный вариант — покупка у иностранного брокера. В любой момент правила могут ужесточить: например, запретить россиянам владеть иностранными ценными бумагами.
Фьючерсы выглядят более надежными, они не боятся блокировок, но здесь вы не владеете активом, а зарабатываете на курсовой разнице.
Выбирайте подходящий путь и инвестируйте!
Вся информация о ценах актуальна на момент публикации статьи.
Для тех, кто ценит свое время
Подпишитесь на еженедельную email-рассылку и узнавайте о самых интересных публикациях.
Лучшие статьи у вас под рукой!
А еще интерактивы и мемы — просто подпишитесь на наши соцсети
Пишу о финансах, экономике и инвестициях. Надеюсь, вместе мы покажем результаты уровня Уоррена Баффета.
Комментарии
Комментарии пользователей проходят модерацию, поэтому появляются не сразу
