Баннер
Сбережения

Прямые или портфельные инвестиции: разбираемся в сходствах и различиях

Ярослав Гришин
/ 22 декабря 2022 11:00
8 мин.
Текст изменился / 22 февраля 2024

Инвесторы бывают разными. Кто-то любит рискованный, но потенциально большой заработок, кто-то — наоборот, стремится к пассивному легкому доходу без лишнего стресса. В статье разберемся, что такое прямые и портфельные инвестиции.

инвестиции ценные бумаги доход
Инвестиции в ценные бумаги — один из самых популярных способов вложить деньги

Что такое прямые инвестиции

Не секрет, что существуют разные способы вложить деньги. Во многом выбор зависит от целей и амбиций инвестора, а также размера начального капитала.

Прямые инвестиции подходят людям, которые хотят получить большой доход за короткое время и при этом готовы пойти на риски. 

Самый распространенный путь прямых инвестиций — покупка большой доли в уставном капитале компании (более 10% от всего имущества фирмы). При таком раскладе инвестор получает возможность войти в совет директоров и напрямую влиять на деятельность компании. 

Будет фирма получать прибыль или нет, до некоторой степени зависит и от самого вкладчика. Предлагать стоящие идеи для управления компанией, чтобы ее стоимость увеличивалась, а значит — увеличивался бы и капитал инвестора, выгодно ему самому. 

Когда говорят о прямых инвестициях, часто вспоминают, как начинали свой путь современные технологические гиганты вроде «Microsoft» или «Apple». А начинали они в гаражах. 

Apple IPhone магазин Apple Store
Один из 520 магазинов Apple, разбросанных по всему миру

Иными словами, прямые инвестиции приносят вкладчику колоссальный доход, если он умудряется направить деньги в молодую перспективную компанию, которая в будущем «взлетит». Но риски велики: фирма может прогореть, инвестор потеряет все деньги, потому что его доля уже никому не будет нужна.

Прямые инвестиции — удовольствие не из дешевых, поэтому ими преимущественно занимаются люди или организации с большим количеством ресурсов: государства, фонды, компании и иногда — частные лица.

Плюсы и минусы

Главная особенность прямых инвестиций — это всегда «бег на длинную дистанцию». Вы не сможете сразу получить серьезные деньги. Обычно на это уходит как минимум несколько лет.

Этот тип капиталовложения не особенно ликвидный: продать долю в умирающей компании — задача не из легких. А даже если вы все-таки продадите ее, то понесете серьезные убытки.

Большой плюс прямых инвестиций — потенциально огромная прибыль. Вложив условную тысячу долларов, через пять лет вы можете получить миллион. Важно учитывать и то, что рост любой компании — это всегда новые рабочие места и положительное влияние на экономику страны. 

Портфельные инвестиции

Портфельные инвестиции — намного более распространенный вариант капиталовложений. Вы через брокера или самостоятельно покупаете ценные бумаги различных компаний и ждете, пока они поднимутся в цене, чтобы продать. Суммарно все активы инвестора называются «портфель».

moex московская биржа портефельные инвестиции
Ценные бумаги отечественных компаний продают на Московской бирже

Состав портфеля всегда подбирается индивидуально с учетом потенциальных рисков и доходности акций. Кроме того, при инвестициях в ценные бумаги широко применяется правило «не клади яйца в одну корзину». Таким образом инвестор может защитить себя от возможных потерь. 

Например, вы купили акции 10 разных компаний. При этом ценные бумаги одной из них падают в цене на 10%, еще двух — увеличиваются на 10%, а остальные остаются том же уровне. В таком случае несмотря на то, что стоимость акций одной из компаний падает, ваш портфель все равно вырастет из-за увеличения котировок ценных бумаг двух других фирм, а вы получите прибыль.

Диверсификация портфеля очень важна, потому что если бы вы просто потратили все средства на покупку акций только одной компании, то в случае падения их стоимости, вы потеряли бы деньги. Приобретение ценных бумаг разных фирм позволяет немного перекрыть эти риски и получать стабильный доход. 

Инвестиции в акции — довольно популярный, но все же рискованный способ заработка. Тем более в условиях нестабильной экономики. 

Оформите вклад в Совкомбанке на выгодных условиях. Таким образом вы не только защитите деньги от инфляции, но и получите надежный, пассивный доход.

Заставьте свои сбережения работать и приносить вам пассивный доход! В Совкомбанке есть линейка вкладов с гибкими условиями — вы сможете подобрать подходящий вариант. Высокая ставка до 15,1% убережет деньги от инфляции и поможет быстрее накопить на крупные покупки. Подайте заявку онлайн!

Преимущества и недостатки

В отличие от прямых, портфельные инвестиции представляют больший интерес из-за возможности получить доход почти сразу. Вам не придется ждать несколько лет и активно работать над компанией. Котировки ценных бумаг могут резко подняться в цене уже через месяц, а вы продадите их дороже, чем покупали. 

котировки ценные бумаги доход
Котировки можно удобно отслеживать через мобильные приложения

Для получения дохода за короткие промежутки времени потребуется грамотный анализ биржевого рынка, что требует некоторых знаний. При этом заниматься этим самостоятельно совсем не нужно — вы можете работать через специального посредника между вами и рынком акций — брокера. С ним потребуется заключить договор и открыть специальный брокерский счет.

Хороший брокер защитит вас от возможных потерь и подскажет, куда лучше вкладывать деньги. Сделает он это, разумеется, не за спасибо — придется заплатить небольшую комиссию. 

Еще один вариант, если не хотите вникать в тонкости биржевого рынка — оформить доверенность на другого человека. Он будет управлять вашими финансами и обеспечивать пассивный доход. В случае получения прибыли она будет доставаться вам, но за подобные услуги придется отдать определенную сумму. 

Важное отличие портфельных инвестиций от прямых — низкий порог вхождения. Начать торговать акциями может кто угодно, и больших денег для этого не потребуется. 

Согласитесь, купить одну ценную бумагу «Аэрофлота» за 25 рублей все-таки намного дешевле, чем приобрести контрольный пакет акций какой-нибудь мелкой компании.

С другой стороны, если фирма все-таки «выстрелит», вы получите несравнимо больше денег. 

Заниматься инвестициями можно и самостоятельно. Для этого совсем не обязательно обращаться к брокеру. Воспользуйтесь сервисом «Совкомбанк Инвестиции», чтобы зарабатывать на ценных бумагах.

Получить выгоду можно не только от приобретения ценных бумаг компании, в которой вы работаете: на биржах представлено множество вариантов. Выбирайте акции, облигации и фонды, инвестируйте и следите за состоянием рынка в приложении «Совкомбанк Инвестиции».

Сравнение

Сравнение

Прямые

Портфельные

Что покупаем

Чаще всего — контрольный пакет акций компании (более 10%)

Различные ценные бумаги. Совсем не обязательно в больших количествах

С какой целью

Занять место в совете управления, чтобы привести фирму к благополучию и получить от этого доход

Получить стабильный заработок, не требующий серьезного вовлечения и не предполагающий больших рисков

Сколько нужно денег

Много. В России — от нескольких миллионов рублей

Немного. Некоторые акции стоят как проезд на автобусе, а то и меньше

Опасно ли

Да. В случае краха компании продать свою долю будет очень трудно и инвестор даже в самом лучшем случае понесет огромные убытки

Не настолько. Те же акции в случае чего можно очень быстро продать, а диверсификация поможет уменьшить потенциальные потери

Сколько можно получить

В лучшем случае инвестор может увеличить свои изначальные вложения в сотни раз

Портфельные инвестиции не настолько доходные, но резкие изменения котировок периодически случаются. Это позволяет зарабатывать приличные деньги

Сравнивая два способа инвестирования, советуем сразу оценить, какие суммы вы готовы потратить и с каким уровнем рисков работать. Если располагаете большими деньгами, готовы активно участвовать в деятельности компании и способны смириться с большими рисками — прямые инвестиции для вас. 

Если же у вас в распоряжении не такие крупные суммы и вы хотите получать пассивный доход без лишней нервотрепки — портфельные инвестиции подойдут намного лучше. 

Для тех, кто ценит свое время

Подпишитесь на еженедельную email-рассылку и узнавайте о самых интересных публикациях.
Хотите узнавать о новых публикациях не заходя на сайт?
Подписывайтесь на анонсы в ВК и Телеграме
banner image
Ярослав Гришин
Ярослав Гришин
Доступно рассказываю, как упростить себе жизнь с помощью финансовых лайфхаков.
Баннер